银行整改自查报告

银行整改自查报告（通用11篇）

　　时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，非常值得我们做好总结和完成自查报告。那么自查报告的格式，你掌握了吗？以下是小编为大家收集的银行整改自查报告，欢迎大家分享。

　　银行整改自查报告 1

　　为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：

　　一、运营主管履职情况。

　　通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

　　对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

　　能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

　　二、代客办理业务。

　　通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

　　通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

　　三、内外部对账。

　　经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

　　没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。

　　四、冲正、抹账业务。

　　通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的`原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。

　　五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。

　　通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。

　　六、重要空白凭证使用管理。

　　通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。

　　不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。

　　七、自助设备管理。

　　通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。

　　八、BOS集中作业平台业务。

　　经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。

　　九、内外部检查发现问题整改情况。

　　×年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。

　　银行整改自查报告 2

　　作为支行一名普通的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。支行是才成立不到一年的县域支行，正处在开拓发展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们一定要认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的文件精神，为深化“合规执行年”活动，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，根据自身情况展开自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、牢固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的.金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工作者。

　　二、行为规范，热爱本职工作，恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步，用认真负责的态度去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、平常事做精，坚持“柜台服务准则”企业信誉，从我做起。

　　三、业务操作，态度端正，认真细心，按照规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包，自觉履行对国家、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营安全和客户资金安全。

　　四、存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，很多工作只是按照别人的。做法学却不明白为什么，不钻研不思考，凭经验凭主观；二是基础知识不扎实，时常出现较为简单或低级的错误，或有部分新业务不熟悉操作流程，因此要坚持不懈、积极主动的学习专业知识，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，严格约束自己，秉承“诚·立信德·致远”的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽阔舞台上，舞出自己的精彩未来。

　　银行整改自查报告 3

　　“好人思想”、“好人主义”造就了一种老好人，从其表面来看，是十足的好人，但是，在我们的工作中，老好人办不了好事也成就不了事业，对企业发展、对职工队伍稳定会带来相当大的危害。

　　第一，老好人往往纵容着坏人坏事。具体表现是：在工作中处处小心谨慎，得罪人的事从来不干，更不敢碰硬，自己做人处事的原则就是四平八稳、一团和气，看重人情世故，对坏人坏事容忍、坐视、甚至默许，对违反制度、纪律的人和事不批评、不教育、不处理，虽恶不罚，虽善不奖，得过且过，听之任之，“坏人在台上唱戏，好人在屋里叹气”，如此下去，就是对坏人坏事的纵容。

　　第二，老好人是无能的表现。好人思想往往是积极不足，消极有余，性格懦弱，管理无能。想问题干事情不讲大局，只奉行“你好我好大家好”、“多栽花，少栽刺”、“明知不对，少说为佳”、“遇事留一线，日后好相见”，其实质和客观上是对工作的'失职、失管，是一种只顾自我，只讲人情关系的利己主义。这种风气盛行到哪里，哪里必定正气难张、精神难振，工作难以做好。

　　第三，老好人缺乏政治头脑。对厂部精神贯彻、落实不力，对厂部布置的任务有畏难情绪，工作没有新思路，缺乏开拓创新精神和战胜困难的勇气，不能从企业稳定和发展的高度分析问题、解决问题，没有大局意识，怕承担责任，为维护极少数人的利益而放弃制度和原则，最终因怕得罪少数人而得罪了多数人。

　　由此可见，老好人的表面是好的，实质是坏的。都做老好人，谁都不得罪，最后都得罪，不论是下还是上。

　　银行整改自查报告 4

　　银行征信是银行与借贷客户之间的一种信用交换方式，通过征询客户的信用记录来评估借贷风险。但是，随着银行业的发展和进步，征信体系的构建和完善也变得日益重要。

　　在征信体系建立的过程中，银行也需要对其自身的征信工作进行自检和整改。本文将围绕银行征信的自查报告和整改措施展开讨论。

　　一、银行征信自查报告

　　银行征信自查报告是银行内部征信管理团队根据征信工作的实际情况和要求编制的一份文件。其主要内容包括核查征信流程、明确征信责任、加强内部培训、完善征信管理措施等方面。

　　1、核查征信流程

　　银行征信核查流程应当标准化和规范化，确保其透明度和公正性。为此，银行可以在内部制定具体的流程规定，明确每一环节的职责和任务。同时，还可以对征信员进行交叉检查，确保其工作的准确性和合法性。

　　2、明确征信责任

　　银行征信工作需要全员参与和协作，贯彻落实“一岗双责”的原则。为此，银行应当明确每个岗位的.职责和责任，并在实际工作中加强督导和监管，确保每一位员工都能够履行其征信职责。

　　3、加强内部培训

　　银行内部工作人员的征信技能和方法对征信工作的准确性和高效性有着至关重要的影响。为此，银行应当加强对于内部工作人员的培训和学习，提高其工作技能和质量。

　　4、完善征信管理措施

　　银行需要在征信工作中建立相应的管理措施，包括制度、方法和流程等方面。此外，银行还应当注重征信数据的保护，确保征信数据和个人隐私的安全。同时，银行还要做好风险管控工作，及时发现和回报风险点。

　　二、银行征信整改措施

　　银行需要通过自查报告来发现征信工作中存在的问题和不足，进而制定相应的整改措施。具体来说，银行可以采取以下措施：

　　1、加强征信管理制度的制定

　　银行需要根据实际情况明确征信管理制度，使其符合银行业的要求和规定。同时，银行还要注重制度的落实和执行，确保征信工作顺畅和高效。

　　2、加强员工培训和教育

　　银行要加强对于员工的培训和教育，提高其征信素质和能力。可以通过内部的征信学习班、专业考试和定期考核等方式来加强员工的征信培训。

　　3、完善征信核查流程

　　银行需要制定完善的征信核查流程，确保其透明度和公正性。可通过制定标准的核查表格、加强内部监测和交叉检查等方式来完善流程。

　　4、提高征信数据安全

　　银行需要采取相应措施加强征信数据的安全性，遵守相关的法律法规和政策。可以通过加强电脑的网络安全、建立专门的数据加密系统等方式来提高征信数据安全。

　　综上所述，银行征信自查报告和整改措施是银行完善征信体系的一项必要工作，具有很大的指导意义和实践价值。希望银行能够在实践中加强和完善征信工作，提高工作质量和效率，将征信工作做到最优。

　　银行整改自查报告 5

　　随着金融行业的不断发展，银行行业的合规性越来越受到关注。银行作为金融服务的提供者，其行为要符合相关法律法规和监管要求，以保障客户权益和维护金融市场秩序。因此，银行必须对自己的`合规情况进行自我检查，并采取相应的整改措施，以确保其业务合规性。

　　一、工作内容

　　1.自查工作内容：银行合规自查主要包括“四条线”和“三个层面”。其中，“四条线”包括法律法规合规线、内部规章合规线、合同约定合规线、经营管理合规线；“三个层面”包括机构层面、部门层面和个人层面。

　　2.自查程序要求：银行合规自查应该采取分阶段、分区域和分层级的方式进行。自查分阶段分为全行自查、部门自查和业务自查三个阶段；分区域分为自查内部和自查外部两个区域；分层级主要包括机构层面、部门层面和个人层面的自查。

　　二、自查报告要求

　　1.综合汇报：银行合规自查报告应该对自查工作的整体情况进行综合汇报。报告内容包括自查工作安排、自查工作中的问题和发现、自查工作的整改措施以及整改成效等。

　　2.针对性强：银行合规自查报告应该针对性强，针对银行自身业务的特点和具体情况进行分析，提出具体问题和解决措施。

　　3.及时性强：银行合规自查报告应该及时提交，及时发现问题和开展整改工作，避免对银行业务造成不良影响。

　　三、整改措施

　　1.创建完善的内部管理制度：银行应该制定和完善其内部管理制度，包括合规管理制度、风险管控制度、内部控制制度等，确保自身业务合规性。

　　2.加强合规培训和宣传：银行应该加强员工的合规培训和宣传教育，提高员工的合规意识，确保银行业务合规性。

　　3.建立监控和反馈机制：银行应该建立监控和反馈机制，及时发现问题和处理异常情况，确保业务合规性。

　　4.加强内部交流和协调：银行应该加强内部交流和协调，借鉴各部门的先进经验和成功做法，不断完善自身业务合规性。

　　结语：

　　银行业务合规自查工作是银行业务管理的一项重要工作。只有逐步完善自身管理制度，加强员工的合规意识，建立监控和反馈机制，加强内部交流和协调，才能确保整个银行业务的合规性。

　　银行整改自查报告 6

　　作为金融行业的重要组成部分之一，银行在其业务运营中必须遵守相应的法律法规和监管要求，保证其业务的合规性和风险可控性。因此，银行需要定期开展合规自查，通过发现和解决合规风险，确保所承担的责任与义务得以满足。

　　一、自查范围及内容

　　本次合规自查的范围主要围绕以下方面展开：公司治理、反洗钱、信用风险、操作风险、流动性风险以及市场风险等。同时，我们也将对内部控制流程以及合规风险防控机制进行全面提权。

　　1.公司治理

　　通过严格的公司治理结构和规范的业务流程，确保内部监管和责任制度落实到位，保障客户权益以及银行业务的稳健发展。

　　2.反洗钱

　　加强对客户身份、资金流向以及客户交易目的的溯源监控和控制，确保客户资金来源和交易目的合法性和真实性，预防洗钱等违法行为的发生。

　　3.信用风险

　　加强对信贷风险的监管和控制，采取全面的风险管理措施，确保信贷业务的安全、合法和稳健运作。同时，积极开展信贷投放，扶持符合条件的客户。

　　4.操作风险

　　建立完善的'风险评估和评估机制，强化操作风险防控，提高内部操作流程的可靠性和安全性。

　　5.流动性风险

　　强化流动性管理，确保资金的合理运用和流动性的充足性，并根据市场情况制定相应的风险管理策略。

　　6.市场风险

　　加强市场风险的监控和控制，保障客户资产的安全，有效缓解市场波动对客户的影响，提高客户满意度。

　　二、自查结果

　　本次合规自查表明，银行已经建立了一套完整的风险管理体系和内部监管制度，确保内部治理和责任落实到位。同时，在反洗钱工作方面，银行提高了对客户身份和交易背景的核查力度，并加强了对于可疑交易的监控和审核工作。经过银行的全力努力，本次自查结果良好，未发现其业务存在的重大风险问题。

　　三、整改措施

　　针对自查中发现的一些小问题，我们将立即采取相应的整改措施：

　　1.提高员工风险管理意识，加强内部控制流程的执行和监督工作。

　　2.对于反洗钱工作的审核和监控工作，我们将采用更加高效的智能化技术手段，减少人工审核的机会，并降低人为差错的发生。

　　3.继续优化风险管理工作流程，以提高工作效率和减少操作风险。

　　4.扩大业务规模、推广金融产品，使客户满意度不断提升。

　　4.提高资金管理效率，通过有效策略调整，降低资金利息支出，同期资金利息收入增加。

　　5.加强人才引进、提高人员培养等相关工作，将更多的精力投入到合规革新领域，提高合规和风控能力。

　　四、结语

　　本次合规自查的结果表明，银行已经建立了一套完整的风险管理制度和内部监管制度，确保业务的合规性和风险的可控性。同时，我们也意识到，面对行业竞争和市场变化，我们必须不断提高风险管理和合规能力。接下来，我们将继续加强内部灵活性，提高风险管控效能，为客户提供更加优质的金融服务。

　　银行整改自查报告 7

　　为了加强银行征信管理，提高征信服务质量，确保银行资信评价的准确性和客观性，我们在全面自查的基础上，针对存在的问题制定了以下整改措施。

　　一、自查结果

　　通过全面自查，我们发现在征信管理方面存在以下问题：

　　1、征信记录不完整

　　在征信记录的汇总和整理过程中，某些个人贷款信息、居住地址等信息没有及时更新或完善，导致了征信记录的不完整。

　　2、征信记录错误

　　在征信记录的录入过程中，某些贷款信息被错误地输入了，导致了征信记录的错误，造成了不必要的麻烦。

　　3、征信记录防范措施不完善

　　虽然我们采取了多种措施防范征信记录的泄露或篡改，如加密传输、权限控制、审批制度等，但缺乏完善的内部控制制度和监督机制，导致了征信记录管理的不安全和不稳定。

　　二、整改措施

　　针对上述问题，我们制定了以下整改措施：

　　1、完善征信记录管理流程

　　建立健全征信记录管理流程，包括征信记录的更新、完善和汇总整理，确保征信记录的完整性和准确性。

　　2、加强征信记录的审核和核实

　　建立差错纠正机制，加强征信记录的.审核和核实，及时发现和纠正征信记录中的错误，保证征信记录的正确性和可信度。

　　3、提升征信记录防范措施

　　通过改进内部控制制度，提高权限的管理和控制，加强审批制度，加强技术防范手段，确保征信记录的保密性和安全性。

　　4、提升员工的征信管理能力

　　开展征信管理方面的培训和交流活动，提高员工的征信管理和操作技能，确保征信管理工作的准确性和及时性。

　　三、预期效果

　　通过以上整改措施的落实，我们预期将取得以下成效：

　　1、征信记录的完整性和准确性得到提高，提高资信评价的准确性和客观性。

　　2、征信记录的错误率降低，减少了不必要的麻烦和工作时间，提高用户体验。

　　3、征信记录的保密性和安全性得到提高，保障客户隐私和银行信息安全。

　　4、员工征信管理能力得到提升，提高了工作效率和工作质量。

　　作为银行业务的重要环节，征信管理之重要已不可忽视。我们将继续加强征信管理，提升征信服务质量，为客户提供更加优质、便捷的服务。

　　银行整改自查报告 8

　　自查并整改是银行在全面履行社会责任和维护金融秩序的过程中必须要经历和完成的环节。自查是银行自身缺陷和不足的自我检查过程，是问题的自我发现和治理的必要途径。整改是基于自查结果，对发现的问题进行分析和对策制定以及实施的过程。在此基础上，银行征信的自查报告及整改措施是银行全面实现稳健经营、遵循合规经营，构建和完善风险管理机制的必要手段。

　　第一部分自查内容

　　本次征信自查主要涉及以下方面：

　　1、征信制度及其执行情况：自查银行是否建立了健全的征信制度，并落实了制度的执行。

　　2、信息准确性：自查银行上报本行贷款信息的准确性和完整性，并与征信公司存储的数据进行比对，确认是否存在信息虚报和遗漏。

　　3、风险防范机制：自查银行是否制定了征信风险监测和预警机制，以及应对措施等。

　　4、员工管理：自查银行是否进行员工征信管理，并对从业人员进行有关征信法律、法规和操作规程等方面的'培训，提高员工对征信的敏感性和认识度。

　　5、外包管理：自查银行委托给其他单位或个人进行的征信业务是否符合法律法规标准，并落实了安全保障措施。

　　第二部分自查结果

　　1、征信制度及其执行情况

　　本行已建立健全的征信制度，制度涵盖贷款前、中、后期的各项要求，从征信业务代理、审核、上报到管理程序、保密机制等多个方面进行了规范。制订了征信指引和相应的内部管理制度，建立了征信部门和征信员工的分工和职责明确，行为规范及业务操作手册等方面的制度。

　　同时，本行对制度执行情况进行了全面自查，发现存在征信审核程序不严密，对材料及信息审核得不到足够重视的问题。制定了审核程序检查制度并加强相关培训，及时发现和纠正审核岗位问题。

　　2、信息准确性

　　本行及时上报贷款信息，填写贷款信息准确、完整，但在上传数据过程中数据量大，运营技术困难，数据有很小部分漏洞和错误。本行制定了数据比对的监控措施，及时纠正错误，提高了信息的准确性和完整性。

　　3、风险防范机制

　　本行征信风险管理政策清晰，并在内部警示系统上针对征信风险要点进行了分类和提醒。完善了风险防范措施的方案以及对应的处置流程，对风险进行归类，明确责任人、责任范围，制定了相应的处理措施，并建立了风险防范警示管理系统。

　　4、员工管理

　　本行建立了员工征信管理档案，针对新员工进行征信方面的培训，并对员工征信管理情况进行年度自查，对在征信管理过程中出现的问题进行纠正整改和移交处理。

　　5、外包管理

　　本行委托给信用管理公司和征信服务机构的业务均符合国家相关法律法规和规范性文件，并制定了外包安全保障方案，对外包业务的安全性进行了规范和管控，并建立外包风险警示预案。

　　第三部分整改措施

　　本行对自查过程中发现的问题，在有关部门共同协商下提出如下整改对策：

　　1、完善内部审核流程，加强审核人员的培训和管理。

　　2、加强日常的数据比对，及时发现纠正数据错误和漏洞等问题。

　　3、进一步加强征信风险管理，完善内部风险控制机制，保证征信数据的准确性。

　　4、设立员工征信考核表，加强员工征信监管，确保员工征信管理流程规范、操作准确、公正透明，有效避免征信过程不规范等问题的出现。

　　5、加强外包业务管理，进一步完善外包相关制度和流程。

　　结语：作为一家负责任的银行，自查和整改是保证良好经营和管理的核心环节。希望本次征信自查及整改措施对其他银行的征信业务的规范化发展起到积极的推动作用，对广大贷款个人和企业能够得到更加客观、公正、准确的征信报告提供有力保障。

　　银行整改自查报告 9

　　为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《x银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日组织专人对我支行20xx年至20xx年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：

　　一、个人网银业务

　　自20xx年开办网银至20xx年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用x户，个人网银帐户加挂解挂x户，个人网银密码重置x户，个人网银销户x户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作;个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。

　　二、企业网银业务

　　企业网银的检查内容主要包括：网银的`资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。

　　自20xx年开办网银至20xx年4月，我支行共办理企业网银签约x户，企业网银账户登陆密码重置x户。其中资料存在问题的共x户。主要问题有以下几种：

　　1、签章不全，共x户，已整改x户，仍有x户尚待整改。

　　2、无法人签字共x户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的x户，仍有x户尚待整改，客户经理仍在联系中。

　　3、资料填写不完整，共x户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共x户已正在由经办人员联系客户补填。

　　三、日常维护和资料保管

　　检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。

　　自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于20xx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。

　　经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。

　　银行自查报告终于写完毕了，希望能够帮助到大家，谢谢！

　　银行整改自查报告 10

　　今年，我局信访工作在市委、市政府的领导下，在市委群工部的指导下，按照《信访条例》的要求，在畅通信访渠道，维护信访秩序，强化工作责任，解决市民信访问题等方面做了大量工作，有效地维护了正常的信访秩序和社会稳定。根据市委办、市政府办要求，我局对20xx年信访工作开展情况进行了认真自查，报告如下：

　　我局高度重视信访工作，围绕市委、市政府的目标要求，屡次召开党组会、局长办公会和局务会分析当前水务工作面对的新形势，树立做好信访工作对水务新开展促进作用的新认识，进一步增强了全局上下对信访工作促和谐、保稳定的意识，强化了信访工作责任。我局坚持按照分级负责、归口办理、谁主管、谁负责和领导干部一岗双责的`原则，形成了主要领导负总责，分管领导具体抓、班子成员齐抓共管、职能处室具体承办的信访工作格局。为畅通信访工作渠道，我局将信访接待室设置在局办公室，并确定专人负责信访工作，方便了市民来信来访；认真听取市民意见、建议，及时化解矛盾、解决问题。建立健全信访工作机制，积极从源头治理、事中监督、事后化解等环节妥善处理信访问题，并按照各自承当的目标任务明确责任，狠抓落实，把信访工作纳入了各科室20xx年目标绩效管理，确保全年信访工作目标任务圆满完成。

　　〔一〕认真处理群众来信，热情接待群众来信来访。

　　在接待市民来访工作中，负责信访的工作人员耐心听取投诉人讲述情况并认真作好记录，及时进行汇报，热情为市民解答有关涉水事务的法律法规，认真答复市民的各类咨询，千方百计为市民分忧解难，文明礼貌，热情效劳；对市民反映的问题以及市委群工部交办的群众来信、来访和网上反映，都及时调查情况，对发现的问题催促其限期处理，做到件件有登记、件件有落实、件件有回复。局党组书记、局长许飞地对来信和来访反映的问题非常重视，亲自责成相关科室具体落实，要求每一件信访案件办理后都及时给当事人回复，并针对有代表性的当事者进行回访，得到了当事人认可。同时，对于省、市明确的重要信访案件都及时将办理情况向上级相关部门汇报。据统计，今年截止20xx年12月1日，我局共受理各类来信来访22件，均已及时处理，处理率为100%，其中受理市长信箱投诉建议4件，处理4件；受理书记信箱投诉建议5件，已及时办理及回复；12345为民效劳平台13件诉求，全部及时回复。妥善处理交通肇事逃逸案死者家属违规到市水务局闹访事件。

　　〔二〕积极做好领导干部接访工作。

　　全年局领导接待日有方案有安排，相关接待局领导按时到位接访，坚持定期下访，落实了领导接待日制度。同时，坚持谁接访谁负责原则，认真落实领导包案制度，采取了一个案子、一名领导、一个方案、一抓到底的方法，严格督办，全年局领导包案办结率达100%，有效解决了一批信访难题。

　　〔三〕抓好特殊时期和敏感时期的信访维稳工作。

　　一方面，按要求开展信访积案集中清理化解百日攻坚活动，积极化解信访积案。另一方面，在国庆、十八届四中全会等敏感时期，进一步强化制度，针对矛盾纠纷的特殊性，建立信访工作预案，进行仔细排查，集中梳理，按时报表，未发生越级上访。真正做到了为市委、市政府及市领导分忧，为我市社会稳定、经济开展和构建和谐社会服好务。由于重视信访工作，今年水务系统未发生一起到京非正常上访，在重要会议、重大活动、法定节假日期间未发生到省、市非正常上访。

　　〔四〕加强制度建设。

　　对于可能形成信访的问题，我局组织力量专题进行研究，预先研究工作措施，并建立健全了矛盾纠纷排查化解制度、信访稳定风险评估制度，对外公布信访工作流程，限时办结，大大提升了信访工作处置力度。

　　〔五〕加强情报信息报送。

　　建立市、县水务信息系统报送机制，由分管领导及办公室主任抓好落实，按照分级负责、要情必报、准确及时的原则，随时掌握涉及水务部门的信访工作动态，及时报送涉及社会稳定的重要信息，保证信息的完整性。

　　银行整改自查报告 11

　　一、前言

　　随着数字化的趋势不断推进，银行业务也已不再仅限于传统的金融服务。银行电子银行业务大幅度发展，并促进着银行业务的数字转型。然而，银行电子银行业务的快速增长也带来了一系列的风险和安全隐患。如何确保银行电子银行业务的安全和稳定运行，是银行业务运营和监管的重要问题。

　　为此，本报告旨在对银行电子银行业务进行自查和评估，发现和解决其中的问题和风险，为银行业务的数字转型提供保障。

　　二、现状概述

　　近年来，银行业务向数字化、智能化方向发展的趋势越来越明显。随着互联网技术、移动互联网技术的不断发展，银行电子银行业务正快速增长，成为银行业务发展的重要领域。

　　目前，银行电子银行业务主要包括网银、手机银行、第三方支付等。其中，网银作为最早出现、最成熟的电子银行业务，得到了广泛应用，覆盖面也较广。手机银行则是近年来兴起的.一种新型银行电子银行业务，其方便快捷的操作和全天候的服务受到了广大用户的喜爱。第三方支付则是一种新型的支付方式，需要银行加强风险控制，并确保资金安全。

　　三、自查分析

　　银行电子银行业务自查主要包括四个方面：信息安全自查、风险自查、服务自查、管理自查。

　　1. 信息安全自查

　　信息安全是银行电子银行业务运营的基础。自查时，需要评估信息安全管理的完整性、合规性和有效性。银行应该关注以下方面：

　　（1）信息安全政策和标准是否得到贯彻执行？

　　（2）用户隐私信息的保护是否得到有效实施？

　　（3）对于网络攻击，银行是否采取了有效的安全措施？

　　（4）应急响应机制是否得到建立并实际运行？

　　2. 风险自查

　　银行电子银行业务面临的风险很多，包括信息泄露、网络攻击等各种风险。自查时应重点关注以下方面：

　　（1）是否对重点客户实行高级认证身份验证？

　　（2）是否建立了完整的风险管理体系？

　　（3）银行是否采取了有效的安全措施，以保护用户账户安全？

　　（4）是否建立了完整的内部风险管理制度？

　　3. 服务自查

　　银行电子银行业务涉及的服务种类繁多，自查时应重点关注以下方面：

　　（1）是否建立了在线客服、交互和快捷服务？

　　（2）是否有足够人员保证服务质量？

　　（3）是否建立了便利的注册、认证、登录、及找回密码等功能？

　　（4）是否保障了纸质签名的合法性？

　　4. 管理自查

　　良好的管理也是保证银行电子银行业务安全运营的重要保障，自查时应重点关注以下方面：

　　（1）银行电子银行业务是否有独立的管理架构？

　　（2）是否建立了健全的管理制度和流程？

　　（3）是否根据实际情况，建立了符合要求的绩效考核和激励机制？

　　（4）是否与相关部门建立有效的沟通和协作机制？

　　四、自查结果分析

　　自查结果显示，银行电子银行业务的安全、风控、服务和管理方面都有自身的优势，但也存在相应的问题和不足。具体如下：

　　1. 信息安全方面存在的问题

　　（1）信息安全管理的完整性和有效性还需进一步完善。

　　（2）用户隐私信息的保护需要进一步加强。

　　（3）网络安全攻击风险需要提前预防。

　　2. 风险管理方面存在的问题

　　（1）缺乏完整和完善的风险管理体系。

　　（2）在高风险事件发生时应急响应需要进一步提高。

　　（3）对重要用户身份管理欠缺细致和科学。

　　3. 服务质量方面存在的问题

　　（1）在线客服、交互和快捷服务方面还需进一步提高。

　　（2）人员配置需要进一步加强。

　　（3）注册、认证、登录、找回密码等流程还需更加简便易用。

　　4. 管理方面存在的问题

　　（1）银行电子银行业务的管理架构不完善，需要进一步完善。

　　（2）管理制度和流程需要进一步完善和提高。

　　（3）绩效考核和激励机制需要更加科学和完善。

　　（4）与各相关部门的沟通和协作需要进一步加强。

　　五、总结与建议

　　通过对银行电子银行业务的自查和评估，发现了一些问题和风险。针对这些问题和风险，提出以下建议：

　　1. 提高信息安全意识，具体实施信息保密、不泄露、不篡改和不丢失。

　　2. 建立完善的风险管理体系，制定科学、完善、有效的风险控制措施。

　　3. 加强人员配置，建立完善的服务流程和服务质量标准，保障服务质量。

　　4. 完善银行电子银行业务的管理制度和流程，根据实际情况建立符合要求的绩效考核和激励机制。

　　5. 加强与各相关部门的沟通和协作，建立有效的信息互通、问题协作和资讯共享机制。

　　六、结论

　　银行作为金融服务行业的主要领域之一，电子银行业务的快速发展，成为当前银行业务的发展方向之一，同时也伴随着一系列风险和安全隐患。为确保银行电子银行业务的安全和稳定运行，必须通过建立完整的风险管理体系、加强对信息安全的保障、完善服务和管理机制等多重举措，提高银行电子银行业务的安全性和服务质量水平。

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