银行合规自查报告

时间：2023-07-05 08:51:17 自查报告我要投稿

银行合规自查报告[合集2篇]

　　在日常生活和工作中，我们使用报告的情况越来越多，其在写作上有一定的技巧。那么，报告到底怎么写才合适呢？以下是小编为大家整理的银行合规自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行合规自查报告[合集2篇]

银行合规自查报告1

　　今年以来，依据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题训练学习活动，这充分表明白上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面状况，述职如下：

　　一、学习《守则》的基本状况。

　　为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理力量和内控案防水平。我根据营业部部署参加了学习《守则》及合规文化专题训练学习活动。一是参与动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参与了以学《守则》用《守则》的大争论活动。三是参与学习《守则》的考试。通过这次主题训练活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题训练活动的意义和重要性。

　　通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。

　　通过此次合规训练活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，乐观规范操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。

　　二、执行《守则》状况

　　1、能留意加强学习，增加依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范训练，熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的.发生。

　　2、严于律己，领先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事到处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格根据规章办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私作弊，并要限时解决。在同事中乐观提倡相互监督相互提示，构建和谐团队。

　　3、加强内控管理，坚持两手抓

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平常留意不断完善各种管理方法，仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营进展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚固树立风险识。

　　4、组织实施本部门的合规工作。

　　以《守则》为依据，高标准要求员工。在对比部门岗位职责和相关规章制度，仔细对工作进行自查时，发觉问题准时讨论解决；对已发觉问题隐患能做到准时预警，准时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步训练和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理力量和内控案防水平。

　　《守则》检查训练活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查训练活动的同时，一是协作开展案件专项治理工作，对比制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查训练活动与推行iso9000质量管理工作相结合，依据工作的实际状况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

　　三、存在问题及努力方向

　　一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法把握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在肯定的问题。

　　三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

　　在今后工作中，我要仔细总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务进展的健康进展做出更大的贡献。

银行合规自查报告2

　　今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深化扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是：

　　一、高度重视，组织领导到位

　　自年初一开头，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定基础。

　　二、抓合规意识训练，培训学习到位

　　为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达X人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习《业务流程合规操作手册》、《平安保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示训练融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举XX名员工进行了合规学问竞赛；11月下旬，组织全辖X名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

　　三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

　　加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严峻不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制X个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的'冲突。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

　　四、狠抓制度执行，监督检查到位

　　区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对比20xx—20xx年各项现场检查发觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发觉的主要问题》一并转发各社对比开展各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发觉的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内掌握度执行状况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理方法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，根据省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全掩盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实状况进行了复查，确保了稽核工作的严厉性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社加强学习，连续深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

　　（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德训练，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。

　　（三）乐观参与全社员工以操作风险防控为主题进行争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。

　　（四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。

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