财务公司的创新与发展意见

2024-08-20 意见

　　创新关乎财务公司的发展，关乎财务公司在集团公司的战略地位。财务公司不创新就无法满足集团公司发展需求，就有可能被企业集团边缘化，就没有发展出路。以下是小编整理的财务公司的创新与发展意见，欢迎阅读。

　　财务公司的创新与发展意见

　　一、管理创新

　　一是管理体制创新。财务公司后台与集团公司管控模式接轨，前台与市场机制接轨，形成后台支撑有力、前台服务高效的管理运行体制。后台的支撑作用主要表现为：协调集团公司职能部门，制定相关制度办法，借助部分管理职能保障财务公司发展所需的金融资源的供给。前台则要形成能够与金融同业同台竞争的能力与水平，逐步形成财务公司的比较优势，提高成员单位的满意度和忠诚度。

　　二是激励机制创新。建立股东、成员单位、财务公司多方共赢的激励机制，通过财务公司对集团金融资源的统一、专业化运作，能为上述各方带来效益，有效激发各方的积极性，逐步建立起财务公司独特的、外部金融机构无法效仿的运作机制，提高财务公司的核心竞争力。

　　三是人力资源管理创新。按照金融企业人力资源管理规律，建立起以价值创造为考核标准的员工激励机制，形成人人争先的良好工作氛围，达到既能引进人才、又能留住人才、更能培养人才的管理目标。同时，根据财务公司业务类型特点，从高到低划分管理岗、业务岗、辅助岗等不同岗类体系，建立不同岗类的差别化用人机制，建立岗类之间的人员考核与晋升机制。

　　四是管理流程改造。针对财务公司人员少而精干、业务量大且繁杂的矛盾，财务公司必须转变观念，不能按老规矩按部就班地干事，要在符合监管和风险控制要求的前提下，以制度和流程规范建设为先导，不断优化完善规章制度、业务流程体系。在传统直线职能制的基础上，建立多个跨部门的业务团队，形成纵横结合的矩阵式组织管理模式，以有效应对临时性、创新性、高强度、高时效的工作任务。同时，通过这种矩阵式的管理模式，达到复合型人才培养和人力资源优化配置的目的。

　　五是管理信息化。建立综合管理信息系统，将所有业务和经改造后的管理流程引入系统，通过对信息流的流转控制实现对业务和管理的流程控制。并以系统集成为抓手，将业务系统与管理系统集成，管理流程贯穿于业务流程之中，实现管理工作的信息化、标准化和规范化，提高管理效率。

　　二、传统业务创新

　　一是资金管理创新。首先，财务公司建立与多家商业银行直联、功能强大、运行安全、使用便捷的资金管理与结算系统，全面满足成员单位的资金管理与集中结算需求。其次，财务公司结算系统与集团资金预算系统集成，协助集团控制成员单位资金收支计划，从而有效提高财务公司资金集中度和资金运用的计划性，提高资金运作效率。第三，财务公司结算系统与成员单位核算系统对接，实现资金结算与会计核算一体化，在减轻成员单位会计人员工作量的同时，提高财务公司结算系统的客户满意度。第四，从集团二级单位资金管理的实际需求出发，依托公司资金管理与结算系统，为二级单位量身定做差别化资金管理子系统，进一步满足集团各类二级单位不同的资金精细化管理需求。

　　二是信贷业务创新。财务公司在开展传统信贷业务的同时，要积极服务于集团资金集中管理的目标。要利用集团丰富的项目资源，大力开发以财务公司为牵头行和结算代理行的银团贷款业务，通过集团信用的整合，有效降低项目融资成本。同时，通过财务公司的结算代理行角色，全面控制项目未来现金流，确保财务公司资金集中度的提高。从服务集团融资管理的角度，建立集团融资管控系统，将集团全部成员单位融资业务纳入系统，依托信息系统的强大信息管理优势，全面充分掌握集团融资方面的全部信息，为有效开展授信管理、融资顾问、贷款重组、银团贷款等业务提供有力支撑。截止2009年6月末，财务公司累计组织银团贷款合同金额超500亿元。累计组织贷款重组超400亿元，仅2009年度即降低利息支出超4亿元。

　　三是票据融资业务创新。发电企业银行贷款比例高、财务费用居高不下，在当前的市场环境下盈利能力不强，在燃料采购环节大力拓展低成本票据融资势在必行。财务公司可发挥金融桥梁作用，帮助集团公司建立与商业银行合作的、集团统一的票据融资模式和票据结算体系。构建票据结算与融资管理信息系统，实现票据业务全过程的电子化，降低操作风险、提高工作效率。利用集团整体信用、依托燃料采购交易背景，统一采取票据结算模式，在有效降低融资成本的同时，也大大增加财务公司的票据结算资金沉淀。预计全年可通过票据融资节约财务费用超10亿元。

　　四是多元化融资创新。建立与资金实力强、服务效率高的金融租赁公司、信托公司的业务合作渠道，围绕解决项目资本金不足、降低资产负债率等目标，在项目融资中适度组合信托、租赁、资产证券化等融资方式，逐步丰富金融平台多元化融资支撑功能。

　　三、投行业务创新

　　一是建立与外部机构的投行业务合作机制。集团并购重组、重大项目投资、直接融资等方面存在大量的开展投行业务的机会。财务公司根据自身金融功能不足、专业人才相对缺乏的现实条件，广泛开展与证券公司等外部专业投行机构的创新合作机制，通过联合、协同等方式开展财务顾问工作，逐步培养人才、积累业务经验，为独立开展大型项目的财务顾问打下基础。逐步建立与外部律师事务所、会计师事务所、评估公司、评级公司等中介机构的合作关系，不断提高财务公司开展投行业务的人力与渠道资源整合、工作组织与协调能力，为集团公司各类大型项目提供优质投行服务。

　　二是积极独立承担集团公司大型项目的投行业务。依托自身逐步积累的投行业务经验和不断成长的专业人才队伍，财务公司积极承担集团公司各类投行业务，并取得了很好的业绩，得到集团公司的肯定。主要项目包括：红沿核电和海阳核电的融资顾问；蒙东能源短融、青铜峡铝业并购、东方热电并购、贵州金元并购、重庆渝能并购、缅甸伊江水电项目的财务顾问；集团公司中期票据、蒙东能源短融、上海电力中期票据的分销；集团重点二级单位及所有并购项目的债务重组顾问业务等。

　　三是研究建立财务顾问业务支持系统。借鉴大型投行机构的成熟经验，通过不断总结、积累项目经验，逐步建立财务顾问业务所需的行业数据、数学模型数据库，建立标准化操作流程和资料模板。实现财务顾问业务标准化、流程化运作管理，提高服务质量和效率。

　　四、财务公司创新展望与建议

　　（一）创新展望

　　我们认为，财务公司未来创新将主要集中在三个方面：

　　一是通过创新推动传统业务向纵深发展。依托现有的法律法规体系，充分挖掘集团产业发展蕴含的金融需求，走金融产品与服务差别化、精细化的发展道路。中电投财务有限公司将根据集团产业集群、上下游产业链发展变化，丰富传统资金管理、资金结算、多元化融资产品线，不断提高业务复盖范围和业务承办率，满足集团公司的不断发展变化的金融需求。

　　二是通过创新提升金融平台的资源集成能力。依托财务公司，从物理和逻辑两个层面上建立健全集团综合金融平台，一方面通过财务公司有效整合集团各类金融资源、提炼综合金融需求，完善集团金融服务与产品采购体系；另一方面，通过财务公司有效协调外部金融机构和集团控股金融机构的功能、产品、人才，创新业务合作模式。通过金融平台的资源集成能力提升，全面改善对集团产业发展的综合金融服务水平。

　　三是通过创新建立健全集团金融风险管理体系。充分发挥财务公司在集团金融平台中的牵头作用，建立集团公司金融风险防范与控制体系。首先，建立集团控股各类金融机构之间的风险防火墙，阻止不同金融产业之间的风险传递。其次，建立金融产业与集团产业之间的风险防火墙，阻止金融产业与集团产业之间的风险传递。第三，协助集团建立现金流管理、融资安全管理、财务风险管理、投资风险管理体系。第四，充分发挥金融平台作用，建立起集团金融风险管理与应急机制，集成相关金融工具，为集团金融风险管理服务。

　　（二）关于创新的几点建议

　　一是在财务公司金融股权投资方面给予适当支持。集团公司根据产融结合发展战略要求，赋予财务公司构建金融平台的重要职能。为此，财务公司应增强资本实力，通过金融股权投资，利用并购、新设等方式，绝对或相对控股其他金融机构，扩充金融平台金融功能、扩展金融资源、提升服务能力，满足集团公司金融平台建设要求。在这些方面，还需监管部门在政策上、在审批环节给予有力支持。

　　二是在贸易融资和国际业务方面给予政策支持。按照财务公司管理办法，财务公司不能开展贸易融资和国际业务，对于成员单位的国际贸易往来和海外业务的拓展难以提供金融服务。随着集团公司国际化战略的实施，境外资金集中管理、贸易融资和国际结算需求日益强烈，建议监管部门在财务公司相关业务资质的申请上给予支持。

　　三是允许财务公司服务对象适度走出集团外。低风险财务顾问等投行服务可走出集团外，在风险可控的前提下，信贷业务可通过买方信贷走向下游企业。发展到一定阶段，建议根据财务公司风险管理能力核定外部资源与内部资源的规模比例，以适度扩大财务公司的服务对象范围。

　　四是允许财务公司之间的客户共享与业务合作。建议监管部门指导、财协主导，建立财务公司之间的合作平台。在风险隔离和可控的前提下，通过客户与资源共享，互相取长补短，进一步优化财务公司的资产、负债和业务配置。在有效拓宽财务公司发展空间的同时，熨平实体产业发展的周期性对财务公司发展的不利影响。

　　财务管理中存在的问题与不足

　　公司财务管理人员的素质较低。我们知道，整个公司财务管理工作的进行都是需要靠相关的专业的财务管理人员来执行的，因此可以说，财务管理人员在整个财务管理过程中占据着十分重要的地位。也是整个公司财务管理的基础。但是，当前在社会上很多财务人员因个人利益或者其他因素给整个财务管理工作带来很大的安全隐患，所以在公司财务管理财务管理过程中，高素质、高水准、高业能力的财务管理人员对整个财务工作的进行是非常关键和重要的。因此在进行相关财务人员选拔任用的时候，要充分对其进行科学测试，从而可以很好的避免因财务管理人员的综合素质的缺陷对整个财务管理工作带来不必要的影响。这也是充分保障财务管理工作的第一道门槛。

　　财务管理过程中的三超现象对财务管理的影响。对于三超现象，只要是进行财务管理方面工作的相关人员，就是才熟悉不过了。所谓的三超现象就是在整个公司财务管理财务管理的过程中普遍存在的概算超计划、预算超概算、结算超概算。造成这三超现象的主要原因是人为因素，同时其中也包含着一定的非认为因素，所以可以说，这是一个十分复杂的原因。一方面是因为公司为了争取更多的资金或者是为了进行相应的赋税负担，而采取的一些认为的不必要的不科学的行为措施，而且这些行为措施是极为不科学、也是不符合实际发展需求的。这样做的最终目的是为了达到投机取巧。最终造成了整个财务管理的超标现象。另一方面，是由于公司内部自身的原因因素，主要表现在其对相关的财务预算审批工作没有进行很好的审查。缺乏一套严格的财务管理执行程序，其最终结果也是造成了公司财务管理工作的超标现象。

　　公司内部的财务管理工作的相关制度体系有待完善。因为当前的财务管理工作是一个灵活而且变化较快的一项财务工作，因此在进行财务管理的具体过程中，如果始终参照一个标准或者遵循一套制度体系，那么就会导致整个财务管理工作的不完善。因此，我们需要充分根据自己的实际发展情况，同时也要充分考虑到财务管理形式变化的需要，然后制定出一套科学的制度体系。同时，主要的相关负责人对财务管理的职责划分还不够明确，缺乏必要的职责体系。另外，各财务管理的相关部门之间并没有明确分工，甚至造成了不必要的职责混乱等等。这些都是因为缺乏科学完善的制度体系所带来的在整个财务管理工作中出现的风险。

　　如何创新当前公司财务管理财务管理

　　培养新型财务管理人才，提高公司财务管理人员的自身素质。通俗简单的说，就是对从事相关财务管理工作的工作人员进行必要的素质培训和提高，其最终的目的是为了杜绝因财务工作人员的自身素质问题而造成的财务管理风险情况的发生。要充分提高财务管理人员的知识素养、业务能力以及道德素养。同时还要进行相关的法律知识的宣传，进而真正保障财务管理工作人员以严谨的工作态度以及良好的自身素养来充分保障整个财务管理工作的正常运行和发展。另一方面，对财务管理工作人员的选拔和任用也需要做出慎重的考虑。也就是说，公司需要严格按照国家规定的统一标准对具有财务管理资格的人员进行合理的选拔任用，切记盲目随意任用相关的工作人员。要充分做到持证上岗，方能安全工作，当然，公司还需要将财务管理人员的知识素养以及业务道德进行科学结合。以选择最佳的财务管理人员，进而可以充分保证整个财务工作的顺利良好进行。需要指出是，作为相关的财务管理工作人员，也需要充分根据时代的步伐，不断完善自己，提高自己。只有这样方能真正从本质上为整个公司财务管理工作提供资源保障。

　　树立整体管理理念，加强公司财务管理过程中的各个阶段工作的管理。在对整个财务管理过程中，科学合理的预算是整个财务管理工作的核心和关键。因此在进行财务管理预算编著的过程中，需要对相关的环节进行科学合理管理。并且需要按照一个统一的标准去执行，加强整个财务管理的执行力度，要充分严格按照计划收入、合理支出的原则进行。要充分杜绝不必要的铺张浪费现象，同时，在充分进行预算管理工作的基础上，要求对整个公司内部进行相关资源的合理分配和利用，即需要对在整个财务管理国中的相关环节进行严格审批和管理。尽量做到专项有专人负责。最后，也是较为关键的一点，就是需要对整个财务管理过程中出现问题的地方进行及时处理和纠正，以保障整个财务工作的顺利进行。

　　构建最及时的监督体系，确立健全的财务管理财务管理监督控制体制。当前，财务管理工作的形势正在不断发展变化，这就要求公司有一套可以适应时代发展需要的财务管理监督控制体制，具体的来说，就是需要对整个财务管理工作进行事前、事中、以及事后控制，严格充分把好每一道可能出现问题的财务管理环节。当然也需要充分依据国家规定的公司国有资产管理办法进行统一管理。另外，对整个财务管理的每一个细节进行仔细监督与管理，争取做到及时发现问题，及时处理。同时对整个基建项目过程中的每一个项目支出都要进行仔细记录。进而充分保障整个财务管理工作的顺利进行。

　　建立健全财务精细化管理工作制度。在大力推进财务精细化管理的同时，还要加强对财务精细化管理方面的制度建设。通过制度建设，不断优化财务部门的岗位分工，不断完善财务部门的组织结构，不断细化财务部门的岗位职责，不断健全内部管理制度。与此同时，财务精细化管理制度建设还要以会计管理制度为标准，并与企业财务管理部门的发展情况相互联系，制定出符合实际的财务精细化管理工作制度。只有确定了财务精细化管理制度，律师事务所公司的财务管理部门在进行财务精细化工作的同时才能够有章可循、有据可查、责任到人，才能够保证工作的规范化和科学化，才能够保证财务精细化管理工作的顺利进行。没有规矩不成方圆，建立健全财务管理精细化工作制度是保证财务精细化工作顺利进行的关键，同时，通过制度的建设也能够约束财务管理人员的日常财务管理行为。有了制度也就有了约束，也就能够对财务人员的工作进行具体的指导。所以说，建立健全财务精细化管理工作制度是贯彻落实财务精细化管理工作的关键所在。

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