融资计划

关于融资计划范文集锦六篇

　　日子如同白驹过隙，不经意间，我们又将接触新的知识，学习新的技能，积累新的经验，做好计划，让自己成为更有竞争力的人吧。什么样的计划才是有效的呢？以下是小编收集整理的融资计划6篇，欢迎大家分享。

融资计划 篇1

　　第一部分:融资租赁方案及建议

　　一、对承租人融资方案及建议

　　1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

　　2、点差：同期银行基准利率 -*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

　　3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

　　4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

　　5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

　　6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

　　7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

　　8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

　　9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

　　10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

　　11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。

　　12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

　　13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

　　14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】

　　15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

　　二、对银行贷款方案与建议

　　1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的'贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

　　2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限 *年。

　　3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

　　4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

　　5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

　　6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

　　7、财权保证。船舶抵押给银行。

　　8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。

　　9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

　　三、对出租人的租赁方案及建议

　　1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

　　2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

　　3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

　　4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

　　5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。

　　6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

　　7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

　　8、保险，代收代付。

　　9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

　　10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

　　11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

　　第二部分:项目计划书

　　目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。

　　第一阶段

　　任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。

　　-立项类文件

　　2、立项申请表

　　3、船舶技术规范

　　4、承租人/担保人资料

　　5、项目方案设计

　　6、项目内部报酬

　　率测算

　　7、银行贷款计划预案

　　8、项目调查计划书

　　第二阶段

　　任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。

　　文件名目及内容：

　　1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）

　　1）项目简介：

　　-承租人

　　-担保人

　　-船舶

　　-资金安排：合作银行

　　-租赁方案概要

　　2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势

　　3）担保人分析：担保能力

　　4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益

　　5）细分市场分析：

　　-同业竞争

　　-货源分析

　　-船舶运力分析

　　-运价或租金走势市场分析

　　-行业收益及前景分析

　　6）单船现金流量分析及预测

　　-租金（运费）收入分析

　　-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）

　　7）银行融资可行性分析

　　8）融资租赁方案分析

　　9）合同主要条款及特别条款约定

　　-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权

　　-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。

　　-经营账户监管

　　-特别时期临时监管营运

　　-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。

　　-承租人无解约权

　　-延长租期及提前还款选择权

　　-船舶瑕疵免责

　　-有权在租期间设立抵押权

　　-出/承租人与抵押权人三方协议

　　-船舶登记文件

　　-保险项：商险、pni，油污特别险

　　-交还船约定

　　-所有权转移

　　-优先权、留置权

　　-承租人对租金无追索权

　　10）项目风险分析

　　-法律：注册、公证、优先权

　　-营运：欺诈、失误

　　-环境：污染

　　-道德及信用：

　　-资产处置：流动性

　　-租金支付风险

　　11）结论：

　　第三阶段

　　任务：合同的签订及相关事宜协调处理。

　　文件名目：

　　-合同类：

　　1、船舶买卖合同

　　2、光船租用合同

　　3、贷款合同

　　4、担保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保险合同

　　7、抵押权人、承/出租人三方协议

　　-辅助性文件

　　9、船舶交接书

　　10、商业发票

　　11、卖据

　　12、无债务保证书

　　13、董事会决议：承租人、担保人

　　14、授权书

　　15、船级纪录

　　16、交接船通知书

　　17、付款通知书

　　18、注销证书

　　19、船舶照片及船名申请

　　-证书类：

　　20、所有权证书

　　21、国籍证书

　　22、船体证书

　　23、机器设备证书

　　24、危险品营运证书

　　25、载重线证书

　　26、配员证书

　　27、无线电使用证书

　　28、防油污证书

　　29、吨位证书

　　-图纸类：

　　30、总布置图(ga)

　　31、中/横/纵剖面图

　　32、线型图

　　-承租人（船舶）资质类：

　　33、ism证书

　　34、doc证书

　　35、船级检验报告

　　36、管理人员证书

　　第四阶段

　　任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。

　　文件名目：

　　1、宽租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前还款通知

融资计划 篇2

　　一、项目简介

　　（一）名称

　　个性化服饰定制

　　（二）拟实施地点

　　厦门

　　（三）拟投资金额及注册资本

　　4000万元

　　（四）拟引进股东及股本结构

　　股东名称 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方

　　（五）市场定位

　　一个从事个性化服饰定制服务的商业网站，致力于通过互联网为用户提供全面的个性化服饰体验；消费群体定位在90年后出生的青年一代以及休闲服饰品牌运营商。

　　北京服装设计协会副会长刘元风指出：办设计室要讲究切入点，即市场定位，比如是民族式的，是专供演员、社会名流的，还是中式的、西式的等等，定位越细、越个性化越好。

　　出资额 出资形式 股份比例

　　（六）运作模式简介

　　（1）个性化服饰设计。公司根据市场流行趋势，设计一定数量的最新服饰款式，并提供给消费者；消费者亦可通过公司所提供的在线设计软件或自己的服饰设计软件，进行DIY设计，从而实现服饰设计的个性化，由在线确认系统自动确认后生成订单合同；而针对那些市场比较流行的，无法通过系统确认的，将由公司设计师负责沟通，并进行相应的修正确认后，生成订单合同，并提供给生产部，由生产部负责下生产单给外包工厂，外包工厂加工完成后，通过品管部门的严格检验后，由物流部通过邮寄的方式提供给消费者。

　　（2）设计成果共享。消费者原创设计的服饰，其设计专有权归消费者个人所有，经审核后，均可挂到公司网站，由公司代为推广销售，设计者按其销售额的20%提成，由此可一方面在实现展示自我个性化消费的同时，也达到了在与其他消费者进行创意分享中，获取相应的收入，其也许将会成为未来一种流行的生存方式。

　　二、产品与服务描述

　　公司提供的产品和服务主要为休闲服饰及相应的服务，具体体现为如下几个方面：

　　A、公司自由设计队伍设计的服饰

　　公司拥有自己的设计人员，每月将根据市场流行趋势，推出一定数量款式的最新流行服饰，同时还将根据特定的节日或活动（如情人节、圣诞节等）进行有针对性的开发，以供最终消费者更多的选择。

　　B、消费者通过公司提供的.在线软件进行设计的服饰

　　为实现服饰设计的个性化，从而达到服饰产品与市场的零距离接触，确保产品贴近最终消费者，公司提供在线开发软件，并根据大多消费者没有接受专业服饰设计培训的实际情况，把服饰拆分成数个标准化的部件，由此消费者就可通过简单易操作的在线DIY工具，把这些标准部件进行简单的组合，从而加入到相对个性化的产品定制中，通过DIY工具，可以建立品种丰富、风格独特、操作简单、生产互动化的线上个性化服饰定制平台。

融资计划 篇3

　　一、项目企业摘要

　　创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

　　投资安排

　　拟建企业基本情况

　　其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

　　二、业务描述

　　企业的宗旨（200字左右） 主要发展战略目标和阶段目标

　　项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

　　介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

　　1、研究资金投入

　　2、研发人员情况

　　3、研发设备

　　4、研发产品的技术先进性及发展趋势

　　三、产品与服务

　　创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。

　　主要有下列内容：

　　1、产品的名称、特征及性能用途;介绍企业的产品或服务及对客户的价值

　　2、产品的开发过程，同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？

　　3、产品处于生命周期的哪一段

　　4、产品的市场前景和竞争力如何

　　5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，利润的来源及持续营利的商业模式 生产经营计划。

　　四、市场营销

　　介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

　　目标市场，应解决以下问题：

　　1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客群是什么？

　　3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

　　4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

　　5、你的营销策略是什么？

　　行业分析，应该回答以下问题：

　　1、该行业发展程度如何？

　　2、现在发展动态如何？

　　3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

　　4、经济发展对该行业的影响程度如何？

　　5、政府是如何影响该行业的？

　　6、是什么因素决定它的发展？

　　7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？

　　8、进入该行业的障碍是什么？

　　你将如何克服？ 竞争分析，要回答如下问题：

　　1、你的主要竞争对手？

　　2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？

　　3、可能出现什么样的新发展？

　　4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？

　　5、你的策略是什么？

　　6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？

　　7、你能否承受、竞争所带来的压力？

　　8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？ 市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：

　　1、营销机构和营销队伍

　　2、营销渠道的选择和营销网络的建设

　　3、广告策略和促销策略

　　4、价格策略

　　5、市场渗透与开拓计划

　　6、市场营销中意外情况的应急对策

　　五、管理团队

　　全面介绍公司管理团队情况，主要包括：

　　1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

　　2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等） 关键人物之一企业共有多少全职员工（填数字） 企业共有多少兼职员工（填数字） 尚未有合适人选的关键职位？ 管理团队优势与不足之处？ 人才战略与激励制度？

　　外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。

　　六、财务预测

　　财务分析包括以下三方面的内容：

　　1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

　　2、投资计划：

　　（1） 预计的风险投资数额

　　（2） 风险企业未来的筹资资本结构如何安排

　　（3） 获取风险投资的抵押、担保条件

　　（4） 投资收益和再投资的安排

　　（5） 风险投资者投资后双方股权的比例安排

　　（6） 投资资金的收支安排及财务报告编制

　　（7） 投资者介入公司经营管理的程度

　　3、融资需求

　　创业所需要的`资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）

　　融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 完成研发所需投入？ 达到盈亏平衡所需投入？ 达到盈亏平衡的时间？

　　项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。 投资与收益简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表？

　　七、资本结构

　　目前资本结构表

　　本期资金到位后的资本结构表

　　请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等）

　　八、投资者退出方式

　　股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明

　　股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资

　　股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明

　　利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

　　九、风险分析

　　企业面临的风险及对策

　　详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险

　　十、其它说明

　　您认为企业成功的关键因素是什么？

　　请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？

　　关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。

　　媒介关于产品的报道;公司产品的样品、图片及说明;有关公司及产品的其它资料。 创业计划书内容真实性承诺。

融资计划 篇4

　　项目名称：天门民生农产品股份有限公司

　　所在国家（地区）：中国

　　申报日期：20xx年04月12日

　　保 密 承 诺

　　本商业计划书内容涉及商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。要求收到本商业计划书时做出以下承诺：

　　妥善保管本商业计划书，未经本人同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

　　一、 项目基本情况

　　二、项目主要内容概述

　　（一）企业的宗旨（200字左右）

　　（二）项目提出的背景和必要性。包括： 1.国内外研究现状和发展趋势；

　　2.现有技术成果来源及其知识产权状况；

　　3.技术的产业关联度分析以及技术突破对产业技术进步的重要意义和作用；

　　（三）项目国内外市场分析。包括： 1.国内外现有份额和市场优势分析；

　　2.项目可能形成的产业规模和市场前景分析；

　　（四）项目主要研究开发内容。包括：

　　1.项目的主要研究开发内容、关键技术和创新点、先进性和成熟度分析； 2.预期的主要技术指标、经济指标和达产规模（必须有具体量化指标）；

　　（五）项目实施的技术方案。包括： 1.技术路线、工艺流程；

　　2.可能存在的环境压力及环境保护方案；

　　3.产品技术性能水平与国内外同类产品的比较； 4.拟建公司的原材料供应及外部配套要求； 5.已经获得的自主知识产权；

　　（六）项目预期的总体目标和阶段目标。包括： 1.项目总体目标（开发年限、预期规模、预期效益）； 2.开发的'分阶段目标、进度安排；

　　（七）项目实施的现有基础。包括：

　　1.现有基础和已完成的工作（生物医药项目要明确项目进展，并提供临床批件、临床试验报告、生产批件、（试）生产文号等相关证明文件）；

　　2.现有人员组成、运行机制（匿名描述）；

　　三、产品与服务

　　（一）介绍拟建企业的产品与服务。包括：

　　营销模式、利润的来源、持续营利、对客户的价值等分析。

　　（二）竞争对手分析及比较

　　1.有哪些技术雷同的产品现在已在市场上出现及市场营销情况； 2.有哪些相同技术的产品现在已在市场上出现及市场营销情况； 3.待开发的产品与上述产品相比的相对优势和市场前景等分析；

　　四、市场营销

　　介绍企业对该项目的营销策略。包括： 1.市场分析和定位；

　　2.竞争环境、竞争优势与不足；

　　3.营销战略、模式和预期达到的目标； 4.营销团队组成、结构和不足（匿名描述）；

　　五、财务预测

　　（一）投资概算表

　　单位：万元人民币

　　（二）融资计划表

　　（三）概算说明

　　对以上概算表内各栏目作逐项说明。

融资计划 篇5

　　一、设立某某私募基金公司的目的

　　当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推进，股权分臵改革基本完成，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为某某私募基金公司的健康发展提供了良好的外部环境。

　　为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，拟组建某某私募基金公司。

　　二、某某私募基金业具有广阔的发展前景

　　近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财富积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金研究中心的统计显示，截止xx年12月底，国内私募基金公司总计242家，运行的628只产品，总资产规模超过2万亿。

　　从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳跃式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从绝对资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大力发展机构投资者等利好因素的.影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。xx年的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素显然是已进入成熟成长期的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁复杂的资本蛋糕，市场前景大有可为。

　　三、对冲基金产品原理及策略

　　对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，使用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。

　　相对价值套利策略：关注两组相互关联的证券的相对价值而不是绝对价值，通过对两组证券双边下注来博取相对价值变化所带来的收益。包括股票市场中性策略、可转换套利和固定收益套利等。股票市场中性的投资者会同时进行多头和空头方向的买卖活动，同时通过调整多空头比例来确保投资组合是中性、甚至是部门和行业中性的。可转换套利则是针对可转换债券而言的，可持有债券的多头，同时以持有可转换的股票或者以该股票为标的的权证或期权来对冲风险。固定收益套利策略则是寻找、挖掘所有固定收益证券之间微弱的价差变化规律从而获利。

　　方向性策略：需要对相关市场的价格走势进行判断的对冲基金策略。在实际交易中，可以针对不同行业、同行业不同个股、不同风格（大盘/小盘、成长/价值等）等条件构造股票多空头策略。股票多空头策略并不强制要求多头交易量与空头交易量一致，也不要求组合的市场中性，根据指数的中期走势以75%-125%比例调整股指期货的持仓。

　　期现、跨期套利策略：由于股指期货市场和证券市场的投机性和波动性，造成股指期货和股票指数之间的基差经常出现不合理的波动，使用程序化交易捕捉到这种稍纵即逝的机会，买入低估的股票组合，同时在高估的股指期货上放空等量的期货合约，待两个市场恢复到合理的基差，同时平仓出场，赚取其中的差价。利用股指期货期日不同的期货合约价差之间的异常波动，可以构建低风险的跨期套利策略。

　　通过上述对冲策略，可以将基金资产通过适当分散化，买空卖空，严格控制市场敞口等手段实现长期平稳的增长，创造极低的下行风险与极低的市场相关度。使得对冲基金可以在完全不对市场进行预判的前提下买入并持有，并获得稳定的收入，避免了跟随大盘涨跌造成的投资回报的不确定性，实现稳定、持续的盈利。

　　四、企业注册

　　公司的注册形式不仅仅是简单的名字，他的组织形式决定了今后业务是否能够顺利开展。目前市场中私募基金某某化有这样几种形式：一是以有限公司的形式注册，以公司自有资金对外投资；二是以合伙制企业的形式注册；三是以投资管理公司的形式注册，之后和信托公司等机构合作，借用信托公司的平台对外开展业务。这几种形式虽然各有优点，但也存在相同的问题，就是由于受到目前政策法规的限制，经营范围比较单一，不太适应当下金融市场衍生工具快速发展的市场变化。有鉴于此，为了我们的某某私募机构能够更好的适应市场变化，顺利的开展业务，建议采用私募股权基金管理公司的形式设立注册，之后在具体运作每一个产品的时候，则是以有限合伙企业的形式展开，这样一种形式可以使我们有效地规避法规限制，灵活的选择不同的金融工具，从而扩大我们的经营范围。

　　四、对冲基金运作流程：

　　一.发行：通过信托，发售对冲基金产品。与信托公司组成合伙制企业运作。

　　二.资金募集：1.通过中介机构或自行募集自有资金。2.通过合作券商募集资金。 3.通过银行募集及发售。

　　三．银行托管。发行二级基金产品，两级银行托管制度。

　　四．资金成本：1.信托机构资产管理账号：150万-300万，或总资本金1%2.中介机构募集资金成本：募集总资金量的1-1.5%3.二级银行托管：0.2%*2=0.4%。4.银行或券商发售销售代理费用1%

　　五.募集期：1个月

　　六.运作期：封闭运行期1年。

　　五、商业运作盈利模式： 基金采用滚动发售模式。

　　第一期暂不收取客户管理费（1%）。认购费用（1.5%）抵充银行托管和银行代销费用，由资金管理账户直接划转至信托机构及托管银行。

　　第二期基金开始将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以开始收取管理费，大大增加盈利。

　　滚动发售第二期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。 预期一年内发售三期基金状况，如下表： 第一期基金发售盈利情况预期：

　　第一期基金发售盈利预算表

　　基金规模 预期盈利率 1亿 2亿 3亿 5亿 25% 25% 25% 25% 预期盈利额 固定投入 资金成本1.5% 150万 300万 450万 750万 客户利润计提80% 20xx万 4000万 6000万 10000万 银行计提盈利20% 100万 200万 300万 500万 毛利 50万 300万 550万 盈利率 14% 60% 85% 2500万 约计200万 5000万 7500万 12500万 105110% 0万 （注：净收益：预期盈利-固定投入-资金成本投入-客户利润计提-银行计提）

　　后期基金发售盈利情况预期：

　　第二、三期基金发售盈利预算表

　　第二期基金开始将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以开始收取管理费，大大增加盈利。

　　滚动发售第二期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。

融资计划 篇6

　　岁月不居！公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。时间催促我们即将告别20xx，憧憬激励我们在20xx年开创事业的新高。为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将20xx年工作情况总结如下：

　　一、思想汇报

　　自进入20xx年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。伴随着公司的成长，特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。

　　此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。

　　我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同的认识和感受。自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。

　　首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才能运用

　　正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐。通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，只有对业务的.努力探索和发现，找到工作的乐趣，才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。可以说，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期间来不得半点勉强。

　　其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。

　　三、主要工作业绩

　　1、开拓融资渠道

　　继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通，密切关注国家金融政策，并与**建设、**城建等大型企业建立战略合作意向。

　　2、项目推进情况

　　（1）编写《河北***项目及融资平台简介》；

　　（2）编写《***关于赴北京与**公司座谈情况的报告》；

　　（3）编写《河北省*****地块合作开发协议》；

　　（5）编写《***商住项目合作开发方案》；

　　（6）编写《***地块房地产开发价值分析报告》；

　　（7）编写《***开发改造项目可行性研究报告》；

　　（8）编写《***项目情况报告》

　　（9）编写***项目《销售包装策划建议方案》。

　　3、公司及部门建设

　　（1）制定《投融资部工作流程图》、《投资决策流程图》。

　　（2）编写了《公司投融资发展探讨》，初步确定了公司业务框架，即把***做为公司未来发展的支柱产业。

　　（5）编写了《公司金融服务业发展探讨》，对公司未来发展金融服务业业务初步探讨。

　　四、20xx年计划、展望

　　本着公司重点发展业务板块，为更好的完善公司整体业务结构，我部门明年将着力从发展**业务开始，逐步涉足于金融服务行业，实现公司金融业务起步，为公司进一步做大金融服务业夯实基础，积累经验。

　　公司开展金融服务业可更好的服务石家庄金融发展及实体

　　经济，保证更好的完成政府交予的政治任务，符合《20xx-2013河北省金融产业发展规划》及《河北省金融产业“十二五”发展规划》未来几年致力于合理规划河北省金融产业布局的总体要求。

　　公司计划发展***、***、***等金融服务业，但由于对开展金融业务风险控制、监控考核、发展环境等方面了解的不足，急需建立、完善开展金融服务业的内部体系和管理结构，避免较大风险，积累行业经验。结合自身实际及河北省金融发展环境，经过斟酌比较，公司决定选择从担保行业开始，待取得一定成绩，形成一套投资、预算、监控、考核体系和管理模式之后，逐步发展其他金融业务。

　　公司将顺应金融行业发展规律，推动担保公司金融业务经营与管理实现专业化、规范化、市场化，着重秉承“规范、创新、协同”的经营管理理念，强化风险防控、创新管理方式，积极发挥与公司实业板块协同发展的优势，以优化企业机制、扩大企业规模、增强企业实力为重点工作目标，以预算、监控、考核为重要管理手段，在不断优化资产结构的同时，逐步提高担保公司的市场竞争力和影响力，努力打造值得信赖的金融品牌。

　　随着公司发展壮大，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，扩大公司规模，为建立资本、业务经营、

　　人力资源可持续发展机制奠定基础，使公司逐步发展成为实力较强的专业担保机构。

　　未来经济又好又快发展将为金融产业发展提供新的空间。近几年，我省经济规模不断壮大，呈现增长较快、结构优化、效益提高的良好态势。今后一个时期，我省经济将保持10%左右的年均增长速度，人口将保持千分之六的年均增长率，企业融资将逐步走向多元化，规模迅速扩大，为金融产业发展提供巨大商机。

　　省金融生态环境改善为金融产业发展提供了广阔的前景。省委、省政府高度重视金融工作，把发展金融业放在突出的位臵，作为一个重要的主导产业来发展，打造新的经济增长极。在加强金融生态环境建设上，连续出台了一系列政策措施，强化诚信建设，化解金融风险，整顿和规范市场秩序，严厉打击各种逃废金融债务行为，为金融产业发展营造了良好的社会环境。

　　2、继续推进其他方面工作

　　（1）加强信息收集，更为全面的掌握国家及地方针对房地产开发、开展金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，提高项目策划水平，保障项目顺利实施。

　　（2）夯实既有融资基础，继续开拓新的融资渠道，加强对商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通。

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