融资计划

时间：2023-05-27 13:14:36 计划我要投稿

关于融资计划模板集锦9篇

　　时间流逝得如此之快，我们的工作又将迎来新的进步，是时候静下心来好好写写计划了。相信大家又在为写计划犯愁了？下面是小编为大家整理的融资计划9篇，希望能够帮助到大家。

关于融资计划模板集锦9篇

融资计划篇1

　　一、项目摘要:

　　农业项目融资计划书

　　一、项目简介：

　　本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。

　　本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

　　本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

　　二、项目分析：

　　1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

　　2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。

　　形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

　　3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

　　4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的`阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

　　三、财务和建设计划：

　　1、项目需用资金550万，自有资金50万。

　　2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

　　3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

　　4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　四、市场分析：

　　1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，

　　带生活用房80平米。）

　　2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

　　五、融资方式：融资、借贷、合作。

　　六、项目建设财务计划：

　　1、观光大棚主体建设300万。

　　2、生态餐厅建设100万。

　　3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

　　5、垂钓池和园区绿化50万。

　　七、项目运营计划：

　　1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

　　2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

　　3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

　　4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

融资计划篇2

　　一、企业介绍：企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。

　　二、项目分析：项目的基本情况，项目来历，项目价值，项目可行性。

　　三、市场分析：市场容量，目标客户，竞争定位，市场预测。

　　四、管理团队：管理人员介绍，组织结构，管理优势。

　　五、财务计划：资金需求量，资金用途，财务报表。

　　六、融资方案的设计：

　　1、融资方式

　　2、融资期限和价格

　　3、风险分析

　　4、退出机制

　　七、摘要，即计划书摘要，写在计划书前面。

　　融资计划书的内容很多与创业计划书雷同，但是侧重点不一样，融资计划书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润分配和退出方式。

　　特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划，在计划中需要考虑长期利益和短期利益。

　　首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。

　　其次，预测营业收入、营业成本和利润。对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步。在市场调研的基础上，估计每年的营业收入。然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。

　　最后，编制预计的财务报表。预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。预计现金流量表就显得十分重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。

　　撰写融资计划书的五个步骤：

　　1、融资项目的论证。主要是指项目的'可行性和项目的收益率。

　　2、融资途径的选择。你做为融资人，应该选择成本低，融资快的融资方式。

　　比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资、如果你的项目和现行的产业政策相符，可以请求财政支持。

　　3、融资的分配。所融资金应该专款专用，已保证项目实施的连续性。

　　4、融资的归还。项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。

　　5、融资利润的分配。

融资计划篇3

　　一、项目简述:

　　由河北省中和源亨科技有限公司投资兴建的颐菲庄园,是一家以农产品种植销售、农业信息咨询为主营业务的农业科技企业。这个在20xx年兴建颐菲特色种植园,位于石家庄长安区南村镇东塔子口村滹沱河北岸,面积约为一千余亩,属于河岸沙荒地性质。它地处石家庄市的东北角,与正定县、藁城县形成三地交界的格局, 这样一来,颐菲庄园以地利优势可幅射正定、藁城、石家庄市、京津三大商圈。

　　一、项目摘要: 农业项目融资计划书

　　一、项目简介：

　　本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

　　二、项目分析：

　　1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

　　2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，

　　呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的`园区恰恰迎合他们的需要。

　　3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

　　4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

　　三、财务和建设计划：

　　1、项目需用资金550万，自有资金50万。 2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。 3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。 4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　四、市场分析：

　　1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，带生活用房80平

　　米。） 2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

　　五、融资方式：融资、借贷、合作。

　　六、项目建设财务计划：

　　1、观光大棚主体建设300万。 2、生态餐厅建设100万。 3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。 5、垂钓池和园区绿化50万。

　　七、项目运营计划：

　　1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。 2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。 3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。 4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

融资计划篇4

　　一、项目企业摘要

　　创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

　　投资安排

　　拟建企业基本情况

　　其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

　　二、业务描述

　　企业的宗旨（200字左右）主要发展战略目标和阶段目标

　　项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

　　介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

　　1、研究资金投入

　　2、研发人员情况

　　3、研发设备

　　4、研发产品的技术先进性及发展趋势

　　三、产品与服务

　　创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。

　　主要有下列内容：

　　1、产品的名称、特征及性能用途;介绍企业的产品或服务及对客户的价值

　　2、产品的开发过程，同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？

　　3、产品处于生命周期的哪一段

　　4、产品的市场前景和竞争力如何

　　5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，利润的来源及持续营利的商业模式生产经营计划。

　　四、市场营销

　　介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

　　目标市场，应解决以下问题：

　　1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客群是什么？

　　3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

　　4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

　　5、你的营销策略是什么？

　　行业分析，应该回答以下问题：

　　1、该行业发展程度如何？

　　2、现在发展动态如何？

　　3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

　　4、经济发展对该行业的影响程度如何？

　　5、政府是如何影响该行业的'？

　　6、是什么因素决定它的发展？

　　7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？

　　8、进入该行业的障碍是什么？

　　你将如何克服？竞争分析，要回答如下问题：

　　1、你的主要竞争对手？

　　2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？

　　3、可能出现什么样的新发展？

　　4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？

　　5、你的策略是什么？

　　6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？

　　7、你能否承受、竞争所带来的压力？

　　8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：

　　1、营销机构和营销队伍

　　2、营销渠道的选择和营销网络的建设

　　3、广告策略和促销策略

　　4、价格策略

　　5、市场渗透与开拓计划

　　6、市场营销中意外情况的应急对策

　　五、管理团队

　　全面介绍公司管理团队情况，主要包括：

　　1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

　　2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等）关键人物之一企业共有多少全职员工（填数字）企业共有多少兼职员工（填数字）尚未有合适人选的关键职位？管理团队优势与不足之处？人才战略与激励制度？

　　外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。

　　六、财务预测

　　财务分析包括以下三方面的内容：

　　1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

　　2、投资计划：

　　（1）预计的风险投资数额

　　（2）风险企业未来的筹资资本结构如何安排

　　（3）获取风险投资的抵押、担保条件

　　（4）投资收益和再投资的安排

　　（5）风险投资者投资后双方股权的比例安排

　　（6）投资资金的收支安排及财务报告编制

　　（7）投资者介入公司经营管理的程度

　　3、融资需求

　　创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）

　　融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。完成研发所需投入？达到盈亏平衡所需投入？达到盈亏平衡的时间？

　　项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。投资与收益简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表？

　　七、资本结构

　　目前资本结构表

　　本期资金到位后的资本结构表

　　请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等）

　　八、投资者退出方式

　　股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明

　　股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资

　　股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明

　　利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

　　九、风险分析

　　企业面临的风险及对策

　　详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险

　　十、其它说明

　　您认为企业成功的关键因素是什么？

　　请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？

　　关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。

　　媒介关于产品的报道;公司产品的样品、图片及说明;有关公司及产品的其它资料。创业计划书内容真实性承诺。

融资计划篇5

　　计划书提纲xxx公司(或xxx项目)商业计划书(xxx办事处)年月(公司资料)地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录

　　第一部分融资计划书摘要

　　(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)一.公司简单描述二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二.财务分析1.财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成长)2.财务预计(后3-5年)3.资产负债情况

　　第二部分融资计划书综述

　　第一章公司介绍

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)二.公司简介资料三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

　　第二章技术与产品

　　一.技术描述及技术持有

　　二.产品状况

　　1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

　　三.产品生产

　　1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运

　　第三章市场分析

　　一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况五.市场趋势预测和市场机会六.行业政策

　　第四章竞争分析

　　一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势

　　第五章市场营销

　　一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)二.销售政策的'制定(以往/现行/计划)三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)五.销售队伍情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透(方式及安排、预算)1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

　　第六章投资说明

　　一.资金需求说明(用量/期限)二.资金使用计划及进度三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)四.资本结构五.回报/偿还计划六.资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)七.投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)八.投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)十三.杂费支付(是否支付中介人手续费)

　　第七章投资报酬与退出

　　一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利

　　第八章风险分析

　　一.资源(原材料/供货商)风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本控制风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险(应收帐款/坏帐)九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)十.破产风险

　　第九章经营预测

　　增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

　　第十章财务分析

　　一.财务分析说明

　　二.财务资料预测

　　1.销售收入明细表2.成本费用明细表3.薪金水平明细表4.固定资产明细表5.资产负债表6.利润及利润分配明细表7.现金流量表8.财务指针分析1)反映财务盈利能力的指针a.财务内部收益率(firr)b.投资回收期(pt)c.财务净现值(fnpv)d.投资利润率e.投资利税率f.资本金利润率g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2)反映项目清偿能力的指针a.资产负债率b.流动比率c.速动比率d.固定资产投资借款偿还期

　　第三部分附录

　　一.附件1.营业执照影本2.董事会名单及简历3.主要经营团队名单及简历4.专业术语说明5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等6.注册商标7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)8.演示文稿及报道9.场地租用证明10.工艺流程图11.产品市场成长预测图

　　二.附表1.主要产品目录2.主要客户名单3.主要供货商及经销商名单4.主要设备清单5.市场调查表6.预估分析表7.各种财务报表及财务预估表计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边;标题用较大的粗体字小标题用黑体字;各大章节分页，正文须注明页码。

融资计划篇6

　　为更好的加快公司业务发展，20xx年我部门将积极转变思路，从抓好融资业务、拓展金融服务业和促进实业发展三方面开展工作，服务公司发展。

　　xxx年将重点推进以下方面工作：

　　（1）加强信息收集，及时掌握国家及地方对项目审核、房地产开发、金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，加大项目储备力度，积极运作贵谷电子物流园、污水处理厂升级改造、王家庄社区搬迁改造、大爱山风景区开发等项目，提高项目策划水平，加大融资力度，保障项目顺利实施。

　　（2）夯实既有融资基础，加强与建设银行的合作，争取1300万元贷款农历年前到位；积极与招商银行沟通，目前已提供相关材料，初步达成共识，争取20xx万元月份到位；推进与农业银行关于污水处理厂项目3000万贷款的落实；与农村信用社对接，积极与上层沟通，努力实现业务突破；与民生银行、兴业银行联系，争取重点业务今年展开。继续开拓新的融资渠道，加强与交通银行、中行、工行、村镇银行、及上海高峰资产管理有限公司等商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通，夯实业务网。

　　（3）拓宽融资渠道，探讨多种筹融资方式。抢抓都市圈协作区机遇，拓展营销渠道，重点关注民生银行、招商银行等落户本区，提前准备，加紧对接，确保开局良好。逐步开拓新业务：探索引进战略

　　投资、基金、信托资金等方式筹集资金，发挥综合优势通过组建多个项目公司，利用新公司平台再融资等开展项目融资。

　　（4）对公司投资所持股权和存量资产进行合理搭配，理顺下属单位资产收益，配合资产运营部做好污水处理厂、自来水厂等单位的资产运营，通过租赁、承包以及抵押等方式进行合理增值利用，促进公司实业发展。通过提高山东工大、金光光电、热力公司等参股企业股权收益，增加公司的现金流，为下一步公司资本运作和扩大规模夯实资金基础。

　　（5）紧紧抓住山东省创新金融发展环境和全市整体列入山东省县域金融创新发展试点的.历史机遇，结合自身实际加强政策研究和金融创新，公司投融资部计划通过成立区民间资本管理公司等平台，实现公司金融服务业务起步，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，吸引社会资本，服务全区发展。

　　xxx年公司投融资部将紧紧围绕公司目标，顺应金融行业发展规律，努力完成全区下达的融资任务，推动公司金融业务经营与公司实业板块协同发展的优势，以增强企业实力为重点工作目标，在不断扩大融资规模和优化资产结构的同时，逐步提高公司的市场竞争力和影响力。

融资计划篇7

　　随着我国金融市场的逐步完善，新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进行打包处置从无到有，从限定在国家计划内由四家资产管理公司垄断进行开始，逐步形成企业自主的多元开放的市场运作模式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售，相应地有众多的单位和个人加入了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐，因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地使用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购买和处置人、不动产购买人之间，涉及多少道营业税，能否差额计税，如何进行扣除凭证管理，仁者见仁，各有各的理解。

　　一、金融资产包与抵押的基本含义：

　　（一）任何行业都是有风险的，以信用为核心的金融体系更是如此。金融机构在发放贷款以后，由于种种原因致使贷款本息无法正常收回的事情时有发生。为尽可能减少因此发生的损失，银行便将某一时期或某一类应收未收的贷款项目进行捆绑（即不良金融资产包）出售，将债权让渡给愿意承接的单位或个人以取得一些收益。在债权转让的过程中，随同贷款合同产生的抵押权同时转移。承接不良资产者可能将该资产包直接转让出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照资产包中的项目，逐个行使债权人权利，催收本息以及对抵押物进行处置。这就是不良金融资产包的基本含义。

　　（二）关于抵押，《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第三十三条做出了规定，“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的.担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

　　前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。”

　　该法第三十四条还规定，可以抵押的财产包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定着物,和抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物等。

　　二、相关法律规定

　　金融资产包购买人对抵押的不动产进行处置过程中，受到国家法律的保护和约束。这主要是《物权法》和《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）

　　（一）《物权法》的相关规定

　　我国《物权法》的相关规定主要有：

　　1.保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

　　2．抵押权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

　　3．抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。

　　4．债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。

　　（二）《担保法》的相关规定

　　我国《担保法》做出了与上述《物权法》相同的规定，同时进一步做出如下规定：

　　1.订立合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。

　　2．债权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

　　3．债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。

　　三、处置抵押不动产的基本形式及分析

　　（一）根据以上对基本含义和相关法律的了解，我们发现在处理抵押不动产时能够采取以下五种方式：

　　（五）合理确定营业额

　　1.对于债务人来说，一般并不取得收入（收入直接到债权人那里去了）。其销售不动产的收入，应以其抵债金额确定。但拍卖所得大于欠款本息的，超过部分归债务人所有，也应当作为营业额计征营业税。

　　2.不动产是债务人购置所得时，购买价可以从营业额中扣除。对于购买金融资产包的债权人来说，销售不动产行为应当缴纳营业税时，当然属于销售购置不动产行为。其扣除的金额，可能的途径有四种，一是按照全部资产包成交价格占资产包原始价格的比例，乘不动产帐面价值得出的数字；二、按照资产包拍卖成交时的评估价。近年来不动产价格飞涨，按照评估价对纳税人最有利。三是购买金融资产包时资产清单上列名的帐面价值（原始价格）；四、按照债务人所欠贷款本息计算。

　　对于第一种方式，按照比例法计算将使扣除金额大大缩水，增加税收负担，特别是资产包中能够有价值的主要就是抵押不动产，其他一些现金权益项目的价值形同虚设，因此，竞买人接收的是资产包的全部，实际上是购买资产包中一些有价值的东西。这正是资产包的意义所在，虚虚实实鱼龙混杂，但看得见的干货以不动产为最，因此，其缩小其价值不符合实际。按照资产包拍卖成交时的评估价计算缺乏可操作性，并且近年来房地产价格飞涨，按评估价必然增加扣除金额。按照资产包交易基础资料中的原始价值作为扣除金额，可以看作是按照历史客观成本扣除，所以笔者认为比较合适。最后，按照贷款本息总额进行扣除的方法，虽然与现行金融机构销售抵债不动产，以销售收入减去抵债本息后的余额缴纳营业税的规定相一致，但贷款本息在资产包交易中已经完全被修改，竞买人考虑的是不动产的实际价值而不是帐面上欠债数，而且利息的计算期间、利率水平等不确定性较大，因此，笔者也不建议采取这种方式。

融资计划篇8

　　20xx年，我国经济仍然存在诸多不确定因素，一是国际金融环境不容乐观，欧元区国家经济形势进一步恶化，中东地区政治局面不稳，美国市场仍旧未能走出低迷态势，从而影响我国的一大批进出口企业，导致国内经济局势不稳，gdp增速减缓；二是我国为抑制通货膨胀，加大宏观调控力度，数次提高存款准备金率，银行信贷政策紧缩；三是原材料价格波动幅度较大，增加了企业的成本，加大了企业的资金困难。为保持我市经济增速强劲势头，给继续扩大融资规模带来新的挑战，据此提出以下目标：

　　一、业务目标

　　（一）我公司全年担保融资目标为确保5亿元争取5.5亿，并以此作为公司考核目标。

　　（二）鉴于经济走势的不确定性，信贷政策的收紧可能会造成相当部分企业流动性降低，考虑到涉农企业经营风险较大，加之公司处于初创阶段，面对的客户规模较小，按业务增长幅度比例适度调高逾期代偿额，全年风险代偿率控制在8‰以内。

　　二、发展目标和思路

　　发展目标和思路是：通过不断创新，优化资源配置，在继续保持公司现有业绩的'基础上，积极开拓业务，争取创出优异业绩，实现公司自身进一步发展。

　　（一）调整经营思路，拓宽业务领域。一是对符合党委、政府发展战略和政策导向的新兴产业，在风险基本可控的前提下，放宽条件给予支持。二是对各区县招商引资项目进行培育扶持。三是积极加强与四川省现代农业融资担保有限公司合作，对市内涉农企业资金需求较大、超过公司担保上限，且母公司难以解决的，通过与省农担公司的联手，满足这部分企业的融资需求。四是创新服务，探索有效解决“三农”信贷难的新途径。

　　（二）继续保持与现有合作银行良好关系，努力开拓担保渠道，积极争取更多银行授信。公司将针对银行在授信时提出的一些规定，继续与银行保持沟通，争取采取直接授信为主再授信为辅的方式，争取获得更多银行授信，开拓银行渠道资源。

　　在新的一年里，我们将紧密围绕市委、市政府发展战略，在市经委的坚强领导下，与时俱进，奋发图强，开拓进取，全力提高农业企业信贷增量，为确保我市“三农”经济持续增长作出更大贡献。

　　二ｏxx年一月三日

融资计划篇9

　　一、市场机会

　　国内家具市场目前的购买比例：一级市场大概为装饰公司现场制做占70%，成品家具为13%，整体衣柜为17%；二、三级市场装饰公司现场制作为60%，市场成品家具为30%，整体家具为10%。所以整体家具有着不可忽视的市场潜力！

　　据业内资深人士分析，现在整体家具市场的前景与几年前整体厨柜的兴起状态非常相似。无论是市场氛围、消费者需求还是现阶段消费水平，所有走势都表明整体家具已到大举进入家庭的良好时机。所谓“先发制人，后发制于人”。根据国际著名咨询公司麦肯锡提供的调查数据：中国城市家庭中安装整体家具的用户还极少，其现有潜在客户达到8000多万户，总体营业额可达到5600亿元。如此庞大、前景相当可观的消费市场，无论是新房装修还是旧房改造，都确实让家居商家心动不已！

　　前几年，整体家具在消费者心目中没有形成什么消费意识，随着近几年全国各地整体家具业的推动，现在在大型的建材市场已经设立了专门的整体家具展示区域，在消费者心目中也已经形成了消费概念，在装修初期，首先不考虑家具在现场制作，而是想到去整体家具市场定制，况且现场制作的价格也在整体家具之上，市场的需求让索菲亚、好莱客、欧派最近两年的销量都在3—4亿。

　　另外，近几年国民经济的不断上升，消费者现在完全拥有了这种购买

　　能力，应该抓住这个黄金时期，让企业迅速发展壮大。（实例：曾经去现场测量的时候，女主人要求衣柜小一点，简单一点，少化钱，男主人怒道：房子都一万多一平方买的，一个衣柜一万元算什么？）现在大力推行整体家具已经刻不容缓。

　　二、产品特点

　　整体家具之所以备受青眯，源泉于它既实现了工业化的生产，又可以根据个人喜好或居住空间量身订做，而它的环保、时尚、品质、专业等诸多方面更是传统家具无法比拟的，凸显了其成为现代家庭必备时尚家具的绝对优势和发展趋势！

　　过去家庭装修，人们选择家具无非就是到家具店购买现成的，要不就是直接请木工现场制作。虽然购买的现成产品外形美观，可以随意移动摆放，品质相对稳定，批量生产价格也相对便宜，但是存在空间尺寸不严密、与家居风格难匹配等问题，其人性化考量及个性化体验也非常匮乏，每一家公司都有自己的特点、风格、颜色等，可能A的床刚好合适，B的化妆台很喜欢，但整体风格又不匹配，所以消费者只能观而叹之！而现场制作虽可量身定做，但施工的环境差，品质不易控制，专业化不足且产品粗糙，现场的万能胶、油漆造成室内污染等这样那样的问题。另外造价也比较高！

　　整体衣柜：不仅兼具了二者的优点，更是弥补了二者的不足。它的多种准件组合搭配，可以适合不同尺寸和空间变化；它的工厂机械

　　化生产，可以保证产品品质并为家庭装修降低成本；它的省时省力省麻烦的简单快捷安装方式，非常适合追求简单生活的都市时尚家庭。它具有多功能的特点：对于很多人来说，衣柜就是放衣服的地方，普通的衣柜都设计得非常简单，隔板都很少，时间一长，衣服就到底下去了，翻得乱七八糟，找得满头大汗。整体衣柜就不一样了，它分挂放区、叠放区、内衣区、衣饰区、鞋袜区和被褥区，甚至每个区还可以根据自己的需要分得很细，就连抽屉都做成许多的小格子，分别放领带、胸针、丝巾、项链等等，所有的衣服、饰品都一目了然，不仅方便取放，而且衣柜永远都很整齐。

　　整体衣柜还有一个重要的组成部分，那就是移门。由于它是平行移动的，与传统的开合式相比不仅更方便，也更节约空间。而且移门在颜色、材料上的选择也更灵活自由，除了具有门的功能，它还是家庭装修中非常时尚的装饰元素。

　　整体书柜：随着企业用工制度的改革和人们就业观念的转变，从事第二职业的人越来越多。同时，迎面而来的知识经济社会促使人们适应社会的发展，这为家庭办公家具的开发提供了广阔的市场。如从事远程办公、CI规划、软件开发、写作、财务会计、法律顾问、家庭教育、企业管理等职业的人员，均可在家中完成一些工作，既免去了上下班的旅途奔波，又提高了个人办公的独立性和隐私性。

　　时下，电脑、打印机、传真机、扫描仪等现代化办公电器已快速进入家庭，不少的消费者开始在市场寻求与之相配套的家庭办公家

　　具。整体书柜刚好可以完成消费者这个要求，整体书柜可以根据每个人办公设备的需要来设计，还可以根据每个人对办公设备摆放要求来制作！特别是绘画者，要求书柜有较大的空间来珍藏作品等！

　　三、同类产品分析

　　目前在国内整体家具行业年销量上亿的几家公司有：索菲亚、好莱客、欧派厨柜今年也因看好这个行业而进入整体家具。索菲亚是中国第一家开始做整体家具的'公司，特点体现在自身有板材开发基地，所以拥有特殊的面板和颜色，还有吸塑的碳钢移动门，造价便宜以吸引消费者，好莱客移动门以很独特的风格成为卖点，欧派起步比较晚，但是在初期有轰炸性的广告，形成了一定的知名度。

　　目前的整体家具都是三聚氰氨材质和铝合金的结合产品，相对比较生硬，尤其在床、电视柜、门板等无法完成造型，所以家具很难提高美观和档次，再加上一些墙面装饰板也没法完成。

　　四、自身优势

　　我们有做装修家具的多年功底，在油漆方面是整体家具行业目前其他公司无法达到的（有做油漆好的企业又没有做定做家具的经验），刚好结合我们的优势，推行木皮与三聚氰氨的结合产品，以DIY为中心

　　的产品（目前在整体家具行业还没有同类产品）。但三聚氰氨无法完成造型和较好的工艺，我们可以利用贴皮的优势，可以达到成品家具的美观和独特的风格！这是占据市场的卖点！

　　五、产品开发

　　综上所述，我认为应该把整体家具同传统家具进行结合，推行一套DIY集成家具，从衣柜、床、到墙面装饰板和地脚线等进行一系列定制。

　　为了提高生产效率，我们设立几种模块，其中有一个模块是可以任意调节大小的，这样客户可以结合自己现场购买几件产品进行组合就完成了。

　　另外由于以后使用过程中，如抽屉、层板等不够用时，可以再单独购买回去添加。同时为了降低成本，柜体可以选择三聚氰氨，表面进行油漆处理，这样真正可以达到物美价廉，在市场上有良好的竞争优势！专业的公司在设计、生产、安装的各个环节都会考虑到整体的和谐，尽一切可能让家具与房子的装修风格和房屋空间相协调。除此之外，还可以根据消费者的需要设计个性化的方案，这样，不仅房子不会出现整体性差、不够和谐的尴尬，还会有一些与众不同的个性特点，看着赏心悦目，住起来也是舒适无比。

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