理财计划

时间：2023-05-25 14:41:36 计划我要投稿

关于理财计划模板集锦10篇

　　时间过得可真快，从来都不等人，我们的工作又进入新的阶段，为了今后更好的工作发展，是时候认真思考计划该如何写了。你所接触过的计划都是什么样子的呢？以下是小编收集整理的理财计划10篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

关于理财计划模板集锦10篇

理财计划篇1

　　一、做好规划

　　1、现金规划，这部分资金是应急使用的，要根据家庭的日常开支的3到6倍留取，留取的这部分资金可以放在货币基金里一些，保证灵活性与高于活期的收益。

　　2、风险管理规划，这个来说就是一个保险，类似于一个防火墙，隔离现有的资产，花小钱，买个意外险和大病险，当发生风险的时候不会花自己已有的资产。

　　3、投资规划，暂时不使用的资金可以投资一些理财产品，根据自己风险偏好，有不同的产品可以供你选择，比如固定收益类，保本浮动类，高风险高收益类。

　　4、其它规划，还有子女教育规划，税收规划，资产传承规划等可能暂时用不上。一、长期投资型可选信托产品对于有百万元闲置资金的高净值人群来说，若对流动性需求较低，投资固定收益圈的“高富帅”信托产品是个不错的选择。相比于一般的理财产品，信托的特点是门槛高、收益高、期限长。

　　信托平均收益率达8%~10%使得市面上一般固定收益理财产品都难以望其项背。以100万投资理财为例，若购买一款一年期、收益率为9%的信托产品，则每年可以“吃息”9万元。按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，购买一年期信托利息可高出5.7万元。

　　二、固定收益类理财产品

　　“固定收益”是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益类理财产品都保证本金和收益的，投资者要看清楚，建议大家参考近几年产品历史的兑付情况，尽量选择历史100%的兑现的。如某理财机构的宜盛财富宜盛宝，产品年化收益率10%起，投资金额10万起，查阅理财数据近四年来，都实现了100%的兑现。如果拿100万元来投资1年，按照年化收益率12%计算的话，到期收益12万元!同时，也提醒广大投资者，在选购理财产品时，务必要根据自身理财需求和风险承受能力来选择，切勿只盯着高收益。

　　三、银行定期储蓄

　　银行定期储蓄是传统型的投资方式，是指存款人按定期的形式将资金存放在银行里，银行支付利息给存款人来作为报酬。银行定期储蓄的`存期分为一年、三年和五年，基准年利率分别为3%、4.25%、4.75%。100万元存一年、三年和五年，利息分别为3万元、12.75万元、23.75万元。银行储蓄存款比较安全，几乎没有风险，是大家可信赖的不亏本的投资方式之一。

　　四、分散投资可选银行理财产品

　　分散投资，部分购买长期的收益较高的理财产品，部分购买短期灵活性产品。同时还可以配置一些保险和基金产品。银行的理财产品收益相对稳健，也可以组合投资股票市场和黄金市场分享高风险市场带来的高回报。中年家庭如果现在拥有100万的存款，现在要做的，一是加强投资，根据风险承受能力，可以考虑稳健型投资，只要保持每年10%的收益率，加上工资收入，在第5年左右就有200万的积累了。二是加强保障，意外险、重疾险、养老险都应该有，而且自己、爱人和孩子都应该有。如此的话，一个中产阶层的安逸生活不难实现。

　　五、货币型基金

　　货币型基金，被称为“准储蓄产品”，主要投资于央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种。其优势为本金无忧、每天计算收益、流动性仅次于银行活期储蓄，预计收益率一般在4%左右，投资门槛较低，1000元即可投资。100万元存一年，到期收益4万元左右，收益虽低，但资金可随用随取的。由于货币型基金的安全性高，因此现今大多数的互联网宝宝类理财产品的本质都是货币基金，收益率在4.5%左右，也可以选择投资。

　　100万适合做什么样的投资理财?至于如何投资，其实，每位投资者的家庭情况、个人情况、风险偏好等均不相同。如在进行投资时最好能与理财师交流，先制定一份科学的投资规划后再进行投资，这种投资方式更为保险。

理财计划篇2

　　★北漂族理财经

　　注重资产升值留足生活预备金

　　陈先生的家庭财务状况具有典型的“北漂”特色，虽然负债很少或根本没有，但由于来京时间不长，没有太多的财富积累，“老家”也不会在经济上给予太多帮助，一切完全要靠自己努力，家中的贵重物品也不多。最重要的是居无定所，总是在租房和买房之间抉择，大多数人还是以租房为主。缺少房产导致家庭总资产数量有限，家庭财产的稳定性相对较差。再加上在北京没有宽广的人脉关系，如果遇到特殊情况，需要增加大量支出，可能会让陈先生感到“不能承受之重”。

　　因此，这个群体在做家庭财务筹划的时候，首先应考虑增强家庭财务的抗风险能力。从目前的情况看，主要就是对家庭收入的创造者适当增加保障，以避免意外情况发生后对家庭财务状况造成沉重打击。其次，尽量考虑购买住房而不是租房。对于相同价格的房子，付出的租金要比付出的购房成本高。

　　购买住房时可以先买一套面积较小、距离市中心较远的，以后经济情况好转后再更换。再次，应将剩余的储蓄用于投资。投资时需要注意资产增长的稳定性，虽然像陈先生这样将所有积蓄都放在活期存款中并不是最好的办法，但也不要由于过多关注资产的增长性而忽略了投资的风险。最后，应多留存紧急预备金，由于“北漂”个体相对“独立”，所以在日常处理家庭财务时应多留出一些现金以备不时之需。

　　★委托人资料

　　家庭财务状况

　　陈先生今年35岁，刚刚博士毕业，供职于北京一所大学，妻子为自由职业者。家庭月平均收入为8000元（陈先生每月5000元、妻子每月3000元），陈先生年终有4000元年终奖，平均年可支配收入为10万元。家有存款6万元，全部以活期存入银行。有一辆价值约10万元的家用车，主要用于妻子工作，每月需1000元进行维护。家庭每月日常开支为4000元，其中生活开支为2500元。夫妻俩均非北京人，无住房，每月租房费用为1600元。

　　理财目标

　　一、两人明年将要孩子。这样因妻子的收入减少，预计家庭月均收入将减至5000元。

　　二、按揭买房。单位虽有为职工盖房的计划，但近期难以实现。所以夫妻俩打算先在市远郊购买一套住房，约10万元。

　　★资产分析

　　家庭资产增长速度缓慢

　　如表一所示，陈先生家庭的财务状况是比较合理，家庭财产虽少，但没有任何负债，家庭收入处于北京地区较高的水平，应付日常生活没有问题。但由于房租开支导致支出加大，储蓄率仅为20.8%，家庭资产的增长速度相对缓慢。

　　随着孩子的出生，各项生活开支将会相应加大，平均每月将多支出1000元左右。大致计算一下，每年陈先生一家会有27200元的'亏空，三年内的亏空为81600元，而储蓄存款仅为60000元，短期内有可能会有两种情况：一种是陈先生需要举债度日，家庭财务状况在一定期间内不会扭转过来；另一种是陈太太要提前上班弥补家用，而孩子无法得到充分的照顾。

　　★理财建议

　　尽早买房增加保险费用支出

　　可将陈先生的财务状况规划分为三个期间。第一个是从购买住房到孩子出生，为期大约一年；第二个期间是从小孩出生到上幼儿园，陈太太再次上班，为期三年；第三个期间是陈太太上班后，家庭财务重新走入正轨。

　　保险方面，目前陈先生和陈太太正处于而立之年，可购买重大疾病险附加意外险和定期寿险，鉴于陈先生一家年收入为10万元，可为陈先生和陈太太各购买保障为20万元和10万元的保险即可。可选择消费型保险，保险每年保费在2500元左右。

　　第一阶段（20xx年）：夯实经济基础，其他开支减半

　　在陈先生的第一个理财阶段期间，夫妻俩所要做的主要是去掉不必要的支出，为孩子出生做准备。首先要做的就是买房，按揭贷款买房是陈先生惟一的选择。可拿出2万元储蓄作为贷款的首付，贷款8万元，期限为10年，按照现行的5.58%贷款利率计算，陈先生每月需要偿还868元，一年要偿还10416元，而现在陈先生的房租每月为1600元，两者相差了近一倍，仅在这一项上面每年就可节省近1万元。其次，适当减少其他开支，争取将其他开支减半，每年其他开支为9000元左右。

　　由于陈先生还需要留出较多的紧急备用金以应付不时之需，而所剩储蓄也不多了，建议将剩余储蓄以一年定期存款（扣除利息税后收益率为1.8%）的方式存入银行。本期间结束后，陈先生的家庭财务状况如表二所列。

　　经过一年时间，由于能够较好地控制支出，扣除保险的一次性支出，每月支出为5100元左右，使得陈先生一家的家庭财产状况保持稳定，弥补了因购房产生的财务缺口，为下一个理财目标的实现打下了良好的基础。

　　第二阶段（20xx年至20xx年）：规划按部就班，坚持就是胜利

　　进入第二阶段，真正的考验随之而来。陈太太在生完孩子后，开始了为期三年的相夫教子，家庭收入锐减到64000元，而孩子的出生会带来每月1000元的额外生活支出，出生时还会有5000元左右的临时支出，可以看出第一阶段的积攒相当重要。

　　由于日常每月开支增加到6100元左右，紧急备用金需要保证6个月的日常支出，即36600元，建议仍将20000元存一年定期，16624元存活期，保证在支出超额时不会损失定期利息。剩下30000元储蓄中，20000元用于国债投资，10000元以两年期定期存款方式存入银行，在第三年紧急备用金超支时支用。

　　三年后，虽然家庭资产略有下滑，但已度过最为艰苦的时期。随着陈太太的再次上班，家庭财务状况会以更快的速度增长，家庭资产将会在很短的时间内得以弥补，并呈现良好的发展态势。

　　第三阶段（20xx年后）：资产的30%用于储蓄，70%用于投资基金

　　到了第三阶段，陈先生在“理财之路”上可以略松一口气了。按计划，到20xx年末，陈先生一家将有资产128580元，其中有28580元存款可以随时支配。随着妻子每月3000元的工资收入进入家庭收入支出计划，陈先生一家每年能够积攒2万多元的储蓄。20xx年时，家庭财务状况将如表三所列。

　　经过三个阶段的理财规划后，陈先生基本实现了家庭财务状况的良性发展。

　　但陈先生不能掉以轻心，建议陈先生今后除准备出3.6万元的紧急备用金之外，其他储蓄存款按照3∶7的比例进行投资，30%用于储蓄，达到平均2%左右的收益，70%用于投资基金，达到平均5%左右的收益。

理财计划篇3

　　袁先生是上海一家高级拍卖行的拍卖师，拍卖这个行业属于薪水较高的行业，据相关的招聘网站数据显示，其平均工资达到将近一万元，但是拍卖师的行业并不轻松，据袁先生表述，大家看到的拍卖师在拍卖会上主持竞价，只是整个拍卖过程的最后阶段，实际上拍卖师的工作远远不止这些，一个优秀的拍卖师对拍品应该有极好的把握能力，懂得寻找目标人群、合理定价，还要会做宣传策划。;做一笔就会累成狗，还有可能不成功;。拍卖行业的迅速崛起，使得这块市场还非常不饱和，袁先生拥有四年的拍卖行经验，有望在接下来的几年收入翻番。但是袁先生还是觉得有点;心累;，觉得;世界那么大，他想去看看;

　　【理财目标】

　　早点存够钱，说走就走

　　【财务分析】

　　袁先生告诉理财师，他从小就很懒，能躺着决不坐着，最好有种工作叫作事儿少钱多离家近假期长，尽管头脑发达天赋异禀，但是依然梦想着能够赚够钱就躺在收益上睡大觉，然后养只猫。其实袁先生的愿望可以理解，因为其实很多人都是这样想的，只是袁先生说出来了而已。现在袁先生拥有资金70万，其中30万的股票、40万的银行存款，另在市区有两处房产，其中一处已经付清了全款，每月能收到租金5000元，另一处自住，每月需交房贷7000元。

　　【理财建议】

　　1、分解自己的计划

　　袁先生希望能够不干活每个月都有像现在工资那么高的收入，那么假设正常的每年投资收益有12%，或者是一个正常的优质的信托理财计划为例，那么袁先生起码要有本金150万。考虑到还有物价飞涨的因素，以及以后还有教育子女、养家糊口的.任务，这个数字起码要乘以2，也就是300万。

　　2、减少自己的股票配置

　　袁先生总共有资金70万，股票占比在一半以上，还是挺危险的。虽然在这个行情下依然可能有盈利的机会，但是4000点之后，危机也慢慢地浮现出来，毕竟股市涨得太着急了，政府的态度也似乎还在观望。而《大时代》告诉我们，及早撤离是股市赢家的精髓。因此袁先生还是有得赚就撤吧，毕竟为了提前完成任务而理财;历史倒退;不划算。实在还是要在股票里转，倒是可以试试像优选定增基金这样的定增类理财产品，定增在股票当中属于;牛市放大镜;;熊市挡箭牌;，可以将其纳入配置。

　　3、增加自己的固定收益类理财产品的配置

　　为了提前完成任务，现在袁先生就可以投资固定收益类理财产品来增加额外收益。一些稳利精选基金，类似于固定收益类理财产品中的FOF，年化收益率大多在10%左右，合理投资可以提前完成任务。

　　4、为自己配置商业保险

　　既然袁先生想要提前退休，那么之后的商业保险就是必须要交的，毕竟完全不工作的可行性还是相当小的，因为总会有一些事情是要用钱的，比如结婚啊，生孩子、养孩子，尤其是养个孩子就像给自己挖了个无底洞，几乎经不起一点意外，所以保险对于袁先生来说是必不可少的。

　　5、努力赚到足够的钱，赚到了就可以躺在收益上睡觉了

　　对于这一点，理财师也没什么好说的。只要你提前赚到了这辈子都花不完的钱，理论上，确实是可以随时退休的。不过300万就照目前的工资数额来看，还要赚16年，所以还需要往上爬、做专家、继续升职才行。袁先生加油。

理财计划篇4

　　20xx年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在20xx年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议如下：

　　一是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的`学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。

　　二是更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中央国债系统复核(债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转)，要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财务管理的规范和高效。

　　三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是20xx年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在20xx年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。

　　四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在20xx年对会计档案管理工作进行了规范严格的整理，在20xx年，我将在20xx年的基础上，严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。

　　五是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。

　　六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。

　　七是一些建议：应抓好"节支"工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内;第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成"节约光荣，浪费可耻"的行业氛围。

理财计划篇5

　　支出=收入-储蓄

　　很多理财意识较强的工薪族，每月领到薪水后，会将日常消费剩余的钱存入银行。这种方法常常会因为自己的无计划消费，导致每月可以存下的钱多少不一，有时甚至“月光”。

　　如果能将“储蓄=收入-支出”的观念转变为“支出=收入-储蓄”的观念，每月先将30%的收入存入银行，剩下的钱用于当月消费资金，那么你的小金库里的钱就会越来越多。

　　稳健理财=50%稳守+25%强攻+25%稳攻

　　待积累了一笔资金后，可以把50%的资金用于定存、投入货币基金或者购买银行保本理财产品等;剩余的25%资金投入高风险、高收益的投资产品，如股票或股票型基金;剩下的25%则可以购买较为稳妥的中高收益理财产品。可承担风险比重=(100-目前年龄)*100%

　　比如你今年30岁，可承担风险比重就是(100-30)*100%=70%。就是说可以将70%的闲置资金投入高风险高收益的投资，比如股票;剩余的'30%进行稳健投资。按此比例配置资产，进行多样化投资，可以降低风险，获得收益也会增多。还贷额度≤月收入*35%

　　要想使日常生活和每月投资不受到太大的债务影响，每月归还贷款本息的额度，最高不要超过收入的35%，一般以20%为宜。

　　养老费用=目前年花费*20

　　待收入和消费情况基本稳定后，可以开始准备相当于每年年支出(年收入减年储蓄)20倍的存款，留到自己退休后做日常生活开销费用。

　　家庭理财完美方案：4-3-2-1

　　家庭资产合理配置比例是：家庭收入的40%用于供房及其他方面投资，30%用于家庭生活开支，20%用于存款以备应急之需，10%用于保险。这样的分配比能有效分散风险，帮助家庭资产实现保值增值。

理财计划篇6

　　对很多工薪家庭来说100万是大的数字，这里我用100万来说明，并不是说要有100万才能投资理财，你可以看完下面的说明，在结合自己的情况来制定自身的投资理财计划。

　　一

　　我这100万的投资期限将是2-3年，在未来三年追求平均每年19.2%的投资回报，并且力求回避过大的风险，其中80%的资金将做长期投资。根据100法则，投资在高风险资产的比重不超过“100 - 年龄”，因此，我将投资不低于50万在股票型基金(可以考虑兴业趋势或上投阿尔法)或指数型基金(可以考虑嘉实300或上证50等)中。具体的投资方式是每月投资10万。在20xx年底-20xx年初的五个月投资完成，在这个过程中暂时闲置的资金投资1个月期固定收益产品。这部分投资持有至20xx年 -20xx年，保守预期回报为超过30%。

　　二

　　再次，30%的资金将投向中等风险资产，投预期年回报为10%。主要投资于期货套利产品，如铜跨市套利、压榨套利、期现套利等，获取中低风险的绝对回报。

　　三

　　此外，剩余20%将投资于低风险高流动性投资，即保本及债券性基金，年预期回报为6%左右。我将配置15%左右在保本型基金，另外5%投资于债券基金。

　　股票型基金和指数型基金50%

　　投资于期货套利产品30%

　　保本及债券基金20%

　　四

　　理财的一个主要误区在于，钱越多越不需要理财，因为理财是为了赚钱，既然有钱了，何必理财呢？其实不然，理财的主要目的不是为了赚钱，而是能够满足未来对现金的各种需求，赚钱只是实现这种需求的手段而已。年轻人拥有100万，要及早制定人生目标，然后确定理财方案。

　　五

　　中年家庭如果现在拥有100万的存款，现在要做的，一是加强投资，根据风险承受能力，可以考虑稳健型投资，只要保持每年10%的收益率，加上工资收入，在第5年左右就有200万的积累了。二是加强保障，意外险、重疾险、养老险都应该有，而且自己、爱人和孩子都应该有。如此的话，一个中产阶层的安逸生活不难实现。

　　六

　　由于未来的'不确定较大，老年人可能会有大额开支，这个时候100万可能需要保守性投资。

　　建议，老年人拥有100万可以同时进行四项理财计划。

　　1、退休计划；应该为自己购买足额的商业养老保险。

　　2、保险计划；随着家庭成员年龄的逐步增大，发生重大疾病的几率也将逐步增加，应增加购买重大疾病类健康保险以及人身意外类保险。

　　3、证券投资计划；如果缺乏投资技巧，建议按比例进行现金(含存款)、平衡型基金、股票型基金、股票的投资组合。

　　4、教育投资计划；随着小孩的成长，教育投资会越来越大，可通过首付方式投资房产一套，即可出租获得租金收入，以后也可作为子女成年后的住房。

理财计划篇7

　　在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

　　首先，做好公司新年的第一个项目。

　　在自己手上已有的`客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

　　其次，加强业务学习。

　　学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

理财计划篇8

　　一、树立正确的工作理念，早日进入角色

　　工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

　　二、做好渠道工作，圆满完成任务

　　我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的`反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

　　三、开拓新市场，发展新客户

　　朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

　　以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

　　单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

理财计划篇9

　　今年春节，老师要求我们做一个“压岁钱消费计划”。对于老师布置的这个任务我是既兴奋又紧张，兴奋的是我可以做一个以前从未做过的事情，紧张的是我不知道自己是否能完成这项任务。

　　今年我收到了1000元压岁钱，对了，其中有200元还是期末考试考得好爷爷奶奶给的‘奖金’呢！……这么多钱该怎么用呢？我想用300元捐给贫困地区的同学们，让他们买些厚厚的羽绒服，和我们一起开心过年。用100元买辅导书，让我好好学习。用50元买一个新的书包，可以有新学期的新气氛。50元买我盼望已久的玩具车，剩下的500元，我准备放入我的储蓄罐里。我在想，每年都存点压岁钱，以后会有很多用处。我在一天天长大，以后也会有更多要做的事情，这样子我有自己的`存款也可以帮爸爸妈妈分担一些。对于存在这的压岁钱我已经有自己的打算，就是爷爷奶奶年纪大了，身体不如以前健康了，我要存好多好多的钱，等以后过年的时候我来给爷爷奶奶买脑白金吃，这样子他们就可以越活越年轻了。妈妈经常教育我要孝顺长辈，我现在已经是个小大人呢，我相信我会越来越懂事。