银行各种客户经理工作职责

银行各种客户经理工作职责（精选12篇）

　　在社会发展不断提速的今天，我们都跟制度有着直接或间接的联系，好的制度可使各项工作按计划按要求达到预计目标。那么拟定制度真的很难吗？以下是小编收集整理的银行各种客户经理工作职责，仅供参考，希望能够帮助到大家。

　　银行各种客户经理工作职责 篇1

　　工作职责：

　　1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；

　　2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；

　　3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；

　　4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。

　　对私客户经理、零售客户经理：工作职责：

　　1、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；

　　2、为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；

　　3、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；

　　4、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。

　　外资银行的客户经理（对私）：工作职责：

　　1、高端客户关系维护；

　　2、制定和运作个人购房贷款方案；

　　3、制定和推荐个人理财规划方案；

　　4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。

　　产品经理：工作职责：

　　负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。

　　人员配置：

　　零售客户经理：在主要商业区附近的`二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。

　　对公客户经理：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。对公客户经理隶属二级支行管理。

　　信贷客户经理：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。

　　理财经理：

　　按所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。

　　大堂经理：

　　营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。其他网点原则上配备兼职大堂经理。

　　产品经理：

　　产品经理归属各业务部门管理。

　　在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名。

　　在市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。

　　银行各种客户经理工作职责 篇2

　　1、负责执行营业网点标准化服务规范;

　　2、引导营业厅客户办理相关业务，维持营业厅服务秩序;

　　3、解答客户咨询，协助客户办理业务及处理客户投诉提升营业网点服务水平;

　　4、开展大堂营销工作，完成营业厅日常管理工作;

　　5、带营销性质。

　　银行各种客户经理工作职责 篇3

　　1.接受客户咨询、疏导客户：热情解答客户的咨询，指导客户办理业务。如当客户需要开户、变更户名、更换印鉴时告知客户需提供的资料，指导客户填开户申请书及印鉴卡，收齐开户或变更资料后再指引客户办理开户或变更户名等业务;当拆迁户来办理转存业务时，指导拆迁户填写开户申请书;当客流量大时及时疏导、指引客户，可指导客户使用atm机取款。

　　2.协助主管调解争议：按照我行文明服务规范协助对网点的服务情况进行管理。客户办理业务与柜员发生纠纷时，可把客户请到不影响其他客户的场所：如属于本行自身的过错，尽可能主动致歉化解矛盾;如属客户的原因要讲明道理化解矛盾。

　　3.协助发放及收回银企对账单：当结算户来办理业务时发放或收回银企对账单，每晚将收回的银企对账单交主管对未达账项进行核对并保管。

　　4.负责现金调剂及柜员领用凭证：履行101柜员职责负责柜员的现金调剂工作、发放柜员使用的重要空白凭证，按照我行规定做到账账、账实相符。

　　5.其他：关注营业厅内卫生情况对地面纸屑烟头等及时清理，对网点的'意见簿、宣传资料和便民设施等保持整齐摆放和维护。关注营业场所动态，发现异常情况及时报告以维护客户的资金安全、网点营业场所安全。负责领用和发放办公用品的工作，当柜面业务特别繁忙时配合做好一些辅助工作。

　　银行各种客户经理工作职责 篇4

　　像我们做为客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

　　1.客户经理的职责

　　(1)联系客户

　　客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

　　(2)开发客户

　　对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

　　(3)营销产品

　　根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

　　(4)内部协调

　　客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：

　　(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；

　　(2)各专业部门之间的协调；

　　(3)上下级部门之间的协调；

　　(4)经营资源分配的`协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

　　2．客户经理的素质要求

　　合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

　　初、中级客户经理应具备以下条件：

　　（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

　　（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

　　（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

　　（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

　　（5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

　　（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

　　3．客户经理的工作内容

　　（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

　　（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。

　　（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。

　　（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

　　（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

　　（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

　　（7）谈判。与客户进行业务谈判。

　　（8）办理业务。代客户在银行办理各种业务。

　　4．客户经理与外勤人员的区别

　　（1）与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性

　　综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。

　　（2）与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性

　　更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。

　　（3）与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识

　　开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

　　（4）与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量

　　商业银行的客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。

　　银行各种客户经理工作职责 篇5

　　1、负责个性信用卡产品设计及策划、准确定位目标族群、整合包装营销。

　　2、负责信用卡产品新功能拓展开发、功能改进，提出系统开发需求，协助进行系统测试，确保项目按时上线。

　　3、负责统筹规划产品宣传渠道及常态性的客户沟通，定期改版相关文宣品。

　　4、协调各推广通路进行推广，协助达成发卡目标。

　　5、负责客户常态性持续经营。

　　6、定期追踪分析相关数据并产出报告。

　　银行各种客户经理工作职责 篇6

　　1、负责国际结算各项规章制度的'组织执行。

　　2、负责单证处理中心工作任务、计划的制订与实施。

　　3、负责单证处理中心的日常管理工作。

　　4、负责人员岗位调配。

　　5、负责人员岗位培训。

　　6、日常业务权限内核批、发送信用证。

　　7、配合其他科室对国际结算业务进行检查、监督。

　　8、配合其他科室对信用证纠纷进行处理。

　　银行各种客户经理工作职责 篇7

　　1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

　　5、对现有的.客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

　　6、负责组织(或参与) 银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

　　7、 负责银行客户关系的建立和维护;

　　8、 负责完成相应银行产品和服务的销售指标;

　　9、 负责售前和售后的协调工作;

　　10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;

　　11、 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;

　　12、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;

　　13、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;

　　银行各种客户经理工作职责 篇8

　　1、根据相关法律、法规、国际惯例及我行的规章制度，结合合同内容、业务背景、金融机构要求等，对等值100万美元以下的保函业务进行复核。

　　2、分析、总结产品运营中的'疑难问题并提出解决方案；进行产品专题调研及风险评估分析。

　　3、配合客户经理参加有关项目的谈判及跟踪，解答客户咨询。

　　4、配合部门及团队领导者对分行进行业务指导，规范分行业务操作。

　　5、积极主动地解决内外部客户问题，提供优质服务。

　　6、参与操作规程的梳理，产品流程整合及完善内控制度。

　　银行各种客户经理工作职责 篇9

　　工作职责：

　　1、严格按照公司财务制度规定对外支付，并及时编制会计凭证。

　　2、妥善保管银行定期存单及应收票据，并设立台帐，查询票据真伪，计算贴现利息金额，定期对定期存单及应收票据进行盘点，到期承兑。

　　3、协助领导筹划管理闲散货币资金，对到期的存单、金融衍生产品进行再投资。

　　4、负责与供应商之间的应付账款的.查询、核对，保管相应合同。

　　5、每月末安排供应商集中批量付款，调整汇兑损益，清理预付账款余额。

　　6、季末与集团内子公司核对往来账并清账。

　　7、完成领导交办的其他临时事务。

　　岗位要求：

　　1、学历：大专

　　2、熟练使用word、excel等办公软件，有金蝶、SAP使用经验的优先。

　　3、具有良好的沟通能力、协调能力及较强的保密意识。

　　4、有中型以上企业出纳相关工作经验或初级证书的优先。

　　5、工作认真负责、细致耐心、有责任心、富有团队合作精神。

　　银行各种客户经理工作职责 篇10

　　工作职责：

　　1、负责日常收支的.管理和核对；

　　2、办公室基本账务的核对；

　　3、负责收集和审核原始凭证，保证报销手续及原始单据的合法性、准确性；

　　4、负责登记现金、银行存款日记账并准确录入系统，按时编制银行存款余额调节表；

　　5、负责记账凭证的编号、装订；保存、归档财务相关资料；

　　6、负责开具各项票据；

　　岗位要求：

　　1、大学本科学历，会计学或财务管理专业毕业；

　　2、熟悉操作财务软件、办公软件；

　　3、记账要求字迹清晰、准确、及时，账目日清月结，报表编制准确、及时；

　　4、工作认真，态度端正；

　　5、了解国家财经政策和会计、税务法规，熟悉银行结算业务。

　　银行各种客户经理工作职责 篇11

　　1、根据公司财务制度，初步审核各类请款/报销单据的完整性与合规性;

　　2、根据审核后的收付凭证办理现金收付和银行结算业务，及时登记日记账，做到日清月结;

　　3、登记日常的各类收入台账，定期与客服部门核对相关数据;

　　4、及时向管理层提供资金使用情况(日报和周报)

　　5、负责领购、开具、核销增值税发票，完成每月的`抄报税工作;

　　6、熟练操作财务软件编制凭证、生成报表;

　　7、保管各类空白票据、印鉴，保存归档财务相关材料;

　　8、负责与银行、税务等部门的对外联络工作;

　　9、公司交代的其他临时性事务。

　　银行各种客户经理工作职责 篇12

　　职责一：银行客服工作职责

　　1、在公司(管理处)主管领导的领导下，全面负责客户服务部工作的领导、统筹工作，率领本部门员工履行本部门职责；

　　2、合理制定部门工作计划，并带领本部门员工按时、按质、按量完成工作计划；

　　3、负责本部门业务培训的策划、组织、实施、考核，以及部门员工日常工作的指导、检查和考核；

　　4、负责辖区内发生的重大投诉和重要业户投诉的`跟进、处理；

　　5、协助物业公司(管理处)领导与房管、街道、城-管、公安、居委等政府相关部门建立良好的工作关系；

　　6、厉行节约，控制本部门费用开支，保证不超支；

　　7、及时对本部门各项规章制度和工作规范进行检讨、完善；

　　8、完成领导交办的其他工作。

　　职责二：银行客服工作职责

　　1、客户信贷资料申请表的跟进与存档；

　　2、即时处理以及适当反馈客户申诉；

　　3、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；

　　4、负责系统资料录入及补录整理工作；

　　5、负责与其它部门的沟通与问题反馈；

　　6、协助做好公司人力工作的管理、培训与指导。协调公司其他部门与行政的对接等；

　　7、完成上级领导交代的其他任务。

　　职责三：银行客服工作职责

　　1、通过短信、电话、互联网、传真等多渠道方式提供客户服务，具体包括7*24小时的金融业务咨询、辅助交易、疑难问题解答、外呼营销和客户关怀等；

　　2、对于无法在线解决的客户咨询、建议和投诉，及时提交工作联系单转后台处理，并跟踪处理情况，及时回复客户；

　　3、遵守各项规章制度，并积极配合运营管理和团队工作。

　　职责四：银行客服工作职责电话理财值班经理

　　1、负责策划、组织电话销售工作；

　　2、负责对电话销售数据进行分析；

　　3、负责与各分行的相关工作联络；

　　4、维持运营现场秩序，对人员、系统等突发异常情况及时报告。

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