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金融工作年度工作计划
时间就如同白驹过隙般的流逝，迎接我们的将是新的生活，新的挑战，让我们一起来学习写计划吧。拟起计划来就毫无头绪？下面是小编整理的金融工作年度工作计划，仅供参考，欢迎大家阅读。
金融工作年度工作计划1
（一）进一步优化金融生态环境
继续优化金融发展环境，抓好各级政府出台的关于促进金融产业发展政策的贯彻落实，加大金融债权维护力度，与政府有关职能部门、司法机关多方互动，严厉打击金融违法犯罪行为，规范金融市场秩序。广泛宣传社会诚信意识，通过政府、银行、企业以及全社会的共同努力，共建、共享一个诚实守信、人人有责的健康金融生态环境。为引进更多的金融机构，争取更多银行贷款营造良好的.外部环境。
（二）进一步抓好银企对接工作
充分发挥政、银、企连接的桥梁纽带作用，构建政、银、企相互沟通的良性互动机制，组织2次以上银政企座谈会，结合发改局、经信局、商务局等单位推介筛选结果，继续组织符合对接条件的企业和项目与银行开展银企对接。对已经签约的项目加强调度，督促落实履约，对条件暂不成熟的企业项目，指导做好前期工作，完善各类手续，尽早进入银行视野，力争早日签约。
（三）进一步促进企业上市工作
积极为企业做好上市服务和咨询工作，帮助企业提高技术创新能力、市场开拓能力和核心竞争能力，促进企业完善公司治理结构，引导企业建立现代企业制度，规范法人治理结构，避免同业竞争，减少关联交易，做到产权明晰，权责分明，保护严格，流转顺畅，使企业软、硬件都符合上市要求。研究制定《峄城区加快推进企业上市工作的意见》，出台优惠的政策鼓励更多企业进入资本市场。
金融工作年度工作计划2
一、 以顾客为中心，做好结算服务工作。
顾客是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让顾客满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，顾客对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为顾客服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让顾客多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质顾客推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的.执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
金融工作年度工作计划3
xxxx年市金融办坚决贯彻各级金融工作会议精神，以贯彻全市干部大会暨三个年活动动员会精神为契机，展现金融系统勇于担当、拼搏实干、争先进位的良好精神风貌，通过加大对实体经济扶持力度，妥善处理两链风险，拓宽直接融资渠道，推进地方金融创新，优化金融环境等措施，各项金融工作有序推进。
一、工作开展情况
（一）加大金融支持
一是加大信贷投放。加快重点项目投放，同时将更多信贷资源投向制造业和小微企业。截至xx月末，我市本外币各项存款余额xxx.xx亿元，比年初增加xxx.xx亿元，增长xx.xx%；本外币各项贷款余额xxx.xx亿元，比年初增加xxx.xx亿元，增长xx.xx%，完成市政府下达目标的xxx.xx%。制造业贷款余额xxx.xx亿元，比年初增加xx.x亿元，完成x下达目标任务的xxx.xx%；小微企业贷款余额xxx.xx亿元，较年初增加xx.xx亿元，完成x下达目标任务的xxx.xx%。
二是推进金融机构招商工作。对接交通银行、浙商银行来我市设立支行相关前期工作。目前浙商银行正开展选址工作调研。
三是引导银行创新产品。加强与人行、科技局对接，引导金融机构创新科技贷款产品；持续督促农商行、xx村镇银行推广人才贷，发放金额xxxx万元。
四是开展金融助企强工兴市送服务活动。为认真落实《xx高质量发展打造共同富裕县域样板实施方案（xxxxxxxx年）》，充分发挥金融对共同富裕示范区建设的战略支持作用，加快构建全方位、立体化的普惠金融服务体系，全力解决好乡镇（街道）企业面临的融资难、融资贵问题，引导优质企业对接多层次资本市场，促进乡镇经济快速和健康发展，市金融办、人行、银保监组织金融机构开展金融助企强工兴市送金融服务进企业系列活动，目前，已走访服务xxx余家企业。
五是完善政策性融资担保体系。根据全年x.x亿在保余额的目标分解到银行，实地走访相关银行做好担保任务的督促落实。完善政策性担保方案，把亩均税收x万元以上成长型C类企业纳入覆盖面，对亩均税收x万元以上的工业企业实行差别化转贷。截至xx月xx日，累计组织召开xx次评审会议，上会企业达xx家，担保余额xxxxx万元，其中，担保企业xx家，在保余额xxxxx万元，农户贷xx家，担保余额xxx万。共办理转贷xxxx家次，金额xx.xx亿元，其中财政转贷xxx家次，金额xx.xx亿元，转贷通xxx家次，涉及金额xx.xx亿元，缓解了中小企业转贷资金压力。
六是抓好类金融机构监管。及时关注x省金融风险天罗地网监测防控系统和平安建设信息系统，有风险情况及时上报。做好对乡镇街道网格员的金融风险排查工作的考核。截至xx月末，xx公司累计发放贷款xxxxx笔，放贷金额xx.x亿元，同比增长xx.xx%，实现营业收入xxxx.xx万元，净利润xxx.xx万元。民融中心累计撮合成交金额xx.xx亿元，开业以来累计撮合成交金额xx.xx亿元，撮合成交余额x.xx亿元，较好地支持了我市三农和中小微企业的发展。
（二）持续开展对接资本市场工作
一是推进企业股改上市挂牌。赋能重点拟上市企业，加快上市工作进程。众鑫环保股份制改造已完成工商变更手续，凤登环保拟于近期提交历史沿革确认的报告，计划xxxx年x月底前完成验收。博远金属准备启动上市工作，在前期资产转让工作完成后，拟于xxxx年一季度股改。加强与省内外中介机构联系沟通，组织企业参加赴xx市、xx上市培训。对接省内xx县，学习上市经验，撰写调研报告。
二是推进重点拟上市专项基金组建。目前，x金投、x双龙人才基金、xx金控等共同出资xxxx万元完成凤登环保基金组建工作；xx金控、x金投等共同出资xxxx万元完成众鑫环保基金组建工作。
三是引导基金招引工作。联系x九灵资本、城投资本，x金浦投资等私募基金走访合力海科、博阳压缩机、向往集团、康鹏半导体、怡钛积等企业。主动对接省科技厅、省创投协会，举办了凤凰行动科技金融服务暨x创投xx行活动，组织xx家创投机构与我市xx家国家高新技术企业进行资本对接交流。
四是支持鼓励企业直接融资。红狮控股集团成功发行各类债券xx只募集资金xx亿元；xx有限公司发行债券x只募集资金xx亿元xx有限公司成功发行了xxxx年第一期定向债务融资工具，发行规模x亿元。甬金股份发行xx亿元可转换公司债。
（三）防范化解金融风险
一是加大企业帮扶力度。截至xx月xx日，已成功调解金融纠纷xxx起，金额xxxx万元；帮助企业转贷临时解封xx起，化解银行不良贷款x.xx亿元；召开政银企协调会xx余次，涉及企业数约xx家，形成帮扶会议纪要xx件，出具帮扶函xx件。
二是继续做好xx鸿鹄商品交易市场的清理处置工作。x月xx日上午组织召开交易市场清理处置工作小组专项会议，会议决定处置专项资金账户移交交易市场现负责人吴琤，由其全权负责后续关停事宜，相关部门密切配合，在x月初完成监管账户的移交工作。截至xx月底，交易市场剩余持仓投资者x人，市值xxxx.xx万元。
三是做好非法集资、扫黑除恶等相关工作。与市公安局经侦大队做好非法集资等相关工作的`对接和配合，加强对防范处置非法集资风险的宣传教育。联合公安、市场监管和乡镇完成对我市车贷融资担保、互联网金融企业、第三方财富管理的摸排及报送工作。
二、xxxx年工作计划
xxxx年，我们将紧紧围绕智造强市拥江发展文旅兴兰城乡共富四大战略，以加快壮大xx经济发展新动能为要求，深刻领会把握金融工作的新任务，全面协同推进服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三大任务，着力解决民营企业融资难融资贵问题，进一步提升金融支持民营企业发展的服务水平。xxxx年，力争年末新增贷款比年初增长xxx亿元，制造业贷款增速高于x平均水平，新增xx亿元；小微企业贷款新增xx亿元。开展发挥金融力量，助力共同富裕金融服务进乡镇活动。加大金融招商力度，引进x家金融机构。健全融资担保体系，政策性担保扩面，督促担保公司审计发现问题整改工作，加大政策性担保力度，xxxx年末担保余额达到x亿元，转贷xx亿元。鼓励和扶持企业对接多层次资本市场和直接融资，新增股份制公司xx家，推进凤登环保、众鑫环保上市。加强金融风险防范，开展企业帮扶、风险处置和不良化解工作，不良贷款率不高于x市下达的目标任务。
金融工作年度工作计划4
一、工作总结
xxxx年，我们按照市委xxx总体思路，保持专注发展战略定力，以经济证券化行动为重要抓手，加快完善多层次资本市场体系，全面实施金融创新改革，着力优化金融生态环境，全面推进西部金融中心建设，全年实现金融业增加值xxxx.x亿元，同比增长x.x%，占地区生产总值比重达xx.x%。xxxx年中国（x）综合开发研究院发布的第八期中国金融中心指数（CDICFCI）显示，x金融中心综合竞争力排名中西部第一、全国第五。
（一）促进金融与实体经济深层次融合发展
1.健全金融组织体系。一是金融机构加快聚集。截至xxxx年xx月末，全市共有各类金融机构、准金融机构xxxx余家。其中，全市共有银行业金融机构xx家（其中，外资银行xx家）、保险机构xx家（外资保险机构xx家）、证券期货经营机构xxx家，小额贷款公司xxx家（外资小贷x家）、融资性担保公司xxx家（外资融资性担保公司x家）、第三方支付机构xx家、融资租赁及典当等类金融机构xxx家。二是金融后台与服务外包机构形成聚集态势。目前，全市有大型金融后台服务机构xx家、中小型后x心xx余家，独立的第三方金融服务外包企业xxx余家。
2.增强金融市场功能。一是信贷市场发展平稳。截至xxxx年xx月末，全市辖内金融机构本外币存款余额x.xx万亿元，同比增长x.x%。其中，人民币存款余额x.xx万亿元，同比增长x.x%。全市辖内金融机构本外币贷款余额x.xx万亿元，同比增长xx.x%。其中，人民币贷款余额x.x万亿元，同比增长xx.x%。二是全市保险业快速发展。截至xxxx年xx月末，实现保费收入xxx.x亿元，同比增长xx.x%。三是资本市场融资趋势向好。截至xxxx年xx月末，资本市场累计实现融资xxx.xx亿元，全市累计证券交易额为x.xx万亿元。
3.提高金融国际化程度。一是积极发展结算金融。全市跨国公司总部外汇资金集中运营改革试点企业已达x家，开展跨境人民币结算业务的银行机构达xx家，结算国家和地区达xx家。截至xxxx年xx月，我市跨境人民币结算规模达xxx.x亿元。二是鼓励金融机构支持企业走出去。目前，国开行省分行服务x企业一带一路项目融资金额超过xx亿美元；进出口银行省分行积极支持一带一路项目贷款余额xx亿元，覆盖巴基斯坦、格鲁吉亚等xx个国家和地区；工行省分行营业部大力拓展出口买卖方信贷、订单融资等创新业务，为我市中铁系、东电、富士康、川航等企业发放出口信贷及流动资金等贷款。
（二）加快完善多层次资本市场体系
1.加快优质企业上市步伐。一是完善上市资源后备库，打造上市拟融资企业的蓄水池，目前入库企业超过xxx家。二是深化与沪深证券交易所、全国股转系统、新加坡交易所、港交所沟通联系，推进优质企业上市。截至xxxx年xx月末，全市A股上市公司新增x家，总数达xx家，位居副省级城市第四、中西部第一；新三板挂牌企业新增xxx家，总数达xxx家，位居副省级城市第五、中西部第一。同时，积极协调推动青羊区聚能燃气、武侯区唐源电气在主板上市，相关工作已取得重大进展。
2.大力推进直接债务融资。一是建立债券融资后备企业库。对全市各类企业债券融资相关工作进行全面摸底，进一步壮大全市债券融资企业梯队。二是开展债券融资培训。举办x市企业x证券交易所债券融资与资产证券化培训班，组织xx家市属国有企业、xx余家区属国有企业和民营企业代表赴深交所，就公司债券审核发行流程、资产证券化创新融资工具申报流程及要点等进行培训。三是积极推动企业开展债券融资。争取全国银行间市场交易商协会、发改部门支持，组织证券公司、评级机构等参与，研究推动债券融资专项行动计划。
3.加快基金业发展。一是会同前海金控，发起设立国内首个跨城市合作政府投资基金总规模xxx亿元的x前海产业投资基金（母基金），预计带动设立子基金超过xxxx亿元，主要投向我市城市建设、产业发展、创新创业等领域。二是深度参与一带一路发展战略，协助推动市政府与中俄投资基金联合发起设立x一带一路产业投资基金、航天科技基金等。三是xxxx年x月，启动建设创新资本集聚区中国天府国际基金小镇，目前已吸引纪源资本等xx余家国内外知名风险投资机构入驻。
4.促进要素市场健康发展。一是加强要素市场监管。按照市政府部署安排，对辖内要素市场进行了摸排检查，目前我市有包括西南联合产权交易所、x农村产权交易所、x（川藏）股权交易中心、天府商品交易所等xx家地方要素市场，总体经营依法合规，各项业务有序开展。二是促进要素市场创新发展。目前，我们以发展绿色金融为着力点，积极推动x联合环境交易所开展碳排放权交易试点，碳排放权相关交易产品已正式上线。按照成熟一批建设一批的原则，推动x市农村产权交易服务平台体系在各区（市）县设立农交所分（子）公司。支持x（川藏）股权交易中心开展股权质押融资试点，与工商部门建立股权质押网络登记机制。
（三）着力推进金融改革创新
1.深化农村金融改革。一是在xxxx年获批全国农村金融改革创新试点基础上，积极引导金融机构向农村延伸网点，发展多种形式的新型农村金融服务机构，实现农村地区支付结算全覆盖。二是加快推进农村产权抵押融资，盘活农村土地资源，截至xxxx年xx月末，全市农村产权抵押融资累计达到xxx.x亿元。
2.加快移动电子金融试点。以获批全国移动电子金融试点城市为契机，加快实现移动金融IC卡在交通、商业、便民缴费、餐饮、旅游等多个领域应用，试点成效显著。目前，全市已有xx家试点银行实现与全国移动金融安全可信公共服务平台对接，累计发放各类移动金融卡片xx.x万张。
3.促进科技金融创新发展。一是完善省、市、区三级科技金融服务机构，形成以天使投资、创业投资、债权融资等多种方式相结合的投融资服务格局。高新区盈创动力牵头承建科技部的科技金融综合服务平台及应用示范项目，现已吸引xx家国内外知名银行等金融机构入驻，与xxx余家投融资机构建立战略合作关系，成为x科技金融结合试点工作的重要载体。二是以大众创业万众创新发展战略为指引，支持x金融城公司建设全国首个以金融产业为主题的众创空间金融梦工厂，xxxx年xx月正式投入运营；同时，x金融城公司与x云联合打造全国首个云上金融大数据平台乐活金融城，目前已落户金融梦工场众创空间。三是促进科技金融机构创新发展，x银行科技支行、建设银行科技支行、锦泓科技小贷等一批科技型、创新型金融机构先后设立，为我市产业发展、创新创业提供多样化金融服务。
（四）优化金融生态环境
1.加强西部金融中心宣传。一是为站在建设国家中心城市的新起点上，扩大x金融业的`影响力、辐射力，xxxx年我市举办了首届西部金融中心论坛、xxxxx新金融高峰论坛、xxxx中国（x）一带一路资本创新论坛、x创新创业金融论坛、xxxx中国x全球创新创业交易会股权投资交易会等系列论坛活动，邀请国内外专家学者、业界精英共商西部金融中心建设，累计参会人次超过xxxx余人。二是联合x综研院，积极推动x西部金融中心加入伦敦全球金融中心指数（GFCI）体系，以此加快吸引集聚国际金融资源，提升x西部金融中心的话语权、定价权和国际知名度。
2.强化金融风险防范。一是加强处非工作。进一步健全市处非工作组织领导，优化处非办人员配置，在市金融办增设金融风险防范处，积极应对我市非法集资类案件高发的复杂局面，全力做好案件处置和维稳工作，坚决守住不发生系统性、区域性风险和保障重要党政机关、重要场所正常秩序这两条底线。截至xxxx年xx月末，市处非办接待来访群众xxx余批次，xxxx余人次。二是加强金融监管。会同人民银行、工商等部门，通过大数据非现场监管系统和现场检查，对辖内融资性担保公司和小额贷款公司进行日常监管，对检查存在的问题限期整改并上报省金融办。同时针对市属国有融资性担保公司代偿困难、流动性紧张等问题，积极协调银行机构给予市属国有融资性担保公司流动性支持，支持中小企业发展。
3.加强信用体系建设。鼓励征信机构加快发展，推动融资性担保公司、小额贷款公司接入人行征信系统，严惩失信行为，为行业发展营造良好的市场环境。目前，已有xx家小贷公司接入人行征信系统，另有x家小贷公司和xx家融资性担保公司征信接入正积极推进中。
二、主要工作
xxxx年，我们将紧紧围绕市委五聚焦、两深化、一加强总体部署，以建设国家中心城市为统揽，积极探索用世界眼光、战略思维绘制x金融发展蓝图，锐意进取、真抓实干，实现金融业创新发展、绿色发展、又好又快发展。
（一）加快发展资本市场。一是健全完善拟上市挂牌企业后备资源库，提升与境内外证券交易市场的战略合作，推动优质企业上市，力争到xxxx年底，上市公司新增x家、新三板挂牌企业新增xx家。二是推动国有企业、上市公司、中小企业发行企业债、公司债、中期票据、中小企业集合票据等直接债务融资工具，打造债券市场的x板块。三是加快推动设立x前海产业投资基金群，围绕城市建设、产业发展和创新创业发起设立子基金，推动产业资本和金融资本融合发展。四是建立完善股权投资基金政策体系，深入推进天府国际基金小镇建设，引导国内外知名股权投资机构集聚发展。xxxx年力争全市直接融资额超过xxxx亿元。
（二）完善金融组织体系。完善法人金融组织体系。一是大力推动法人金融机构落户x，支持唯品会消费金融公司、广汇汽车金融公司、京东互联网财险公司、长青健康保险公司在蓉落户。二是积极争取设立公募基金、市级再担保、科技小贷、互联网小贷等新兴地方金融机构。
（三）推进金融改革创新。一是继续推进农村金融改革试点，增强农村金融市场功能，力争农村产权抵押融资规模取得新突破。二是加快推进科技金融创新，持续推动与中国银联、汇付天下项目合作，大力发展第三方支付、移动支付等金融创新业务；支持x金融城公司与清华大学清控科创共同打造金融梦工场众创品牌，合作开展品牌推介、运营管理；完善乐活金融城大数据综合服务平台运营管理，提升运营效能，增强x金融大数据产业辐射力和影响力，助力传统金融转型升级。三是加快推进绿色金融，探索发展绿色信贷、绿色保险、绿色基金，支持金融机构研发各类碳金融产品，发展多样化环境权益融资工具。
（四）探索自贸区金融试点。争取金融监管部门支持，积极推动跨境投融资便利化、探索开展跨境人民币结算、推动一带一路金融合作创新，推动健全外债宏观审慎管理制度、开展跨境人民币借款、设立人民币国际投贷基金、推进设立跨境电子商务结算中心，建立自贸区与西部金融中心建设的联动机制，探索具有内陆特色的自贸区金融改革经验和路径。
（五）优化金融生态环境。一是加强处非工作，充实完善处非领导小组职能职责，加强人员配备，全面做好全市非法集资工作的统筹协调，坚决守住不发生系统性、区域性风险和保障重要党政机关、重要场所正常秩序这两条底线。二是完善金融监管，借助大数据系统和第三方中介机构，加强对融资性担保公司和小额贷款公司的现场监管和非现场监管，全面提升金融监管科学性和准确性，有效防范化解区域金融风险。三是增强对外宣传，通过举办金融论坛、金融展会、金融讲座等活动，邀请国内外知名媒体、专家学者、业界翘楚来蓉谋划x金融业发展，提升x西部金融中心的影响力、辐射力。
金融工作年度工作计划5
新的学期，新的开始，我们金融系学生会又在新的学期中迎来了再接再厉，再创辉煌的新目标，在本学期里，我们外联部还是会首先牢牢抓住自己的本职工作——拉来赞助为学生会其他部门的活动提供资金支持，虽然这项任务既繁且重，但我们外联部的每一个成员都已经做好了充分的准备，我们将以饱满的热情和斗志投入到工作中去，争取超越上个学年度做出的成绩，保证我们金融系学生会正常平稳的运作。
再有，这个学期面临一个学生会纳新的.重大任务，我们会制订我们部自己的纳新办法和流程，充分体现优胜劣汰的自然法则，公平，公正，公开，给每个人以展现自我的机会，相信我们一定会锻造出一支高效，优质的团队来。
另外，外联部在做好本职工作的同时，还会协同其他各部门开展合办活动，提供资金、智力支持，发挥人力优势，保证大型合办项目的顺利开展。
最后，外联部会针对本部的特点和优势，尽可能的构想一些服务于广大学生的自办活动，例如企业参观和名人讲座等等，扩大外联部的活动范围，增强外联部的影响力。
以上是外联部本学期的工作计划，我们会尽全力做好本职工作和协同工作，推动.个学生会的运作，为本届学生会再创辉煌而努力。
金融工作年度工作计划6
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：
一、客户经理必须具备应有的素质
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的`职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求
作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”
思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。
针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
金融工作年度工作计划7
一、协调市人行制定今年《XX市信贷增长指导意见》、《XX市金融支持实体指导意见》、《XX市金融支持“三农”指导意见》、《XX市金融支持微小企业指导意见》。
二、完成XX市金融支持地方经济发展考核工作，组织召开“XX市金融支持地方经济发展表彰大会”。
三、积极协调各金融机构及有关单位，力争年内召开多次形式不同的政银企座谈会、交流会。
四、指导市人民银行进一步强化对“丽兴小额贷款公司”的'管理工作，要定期不定期进行现场检查，使其正规健康发展。
五、协调省、XX市金融办加快对“XX市康兴小额贷款公司”的审批、申报工作，争取上半年成立运营。
六、年内计划发展培育一家小额贷款或融资担保公司。
七、协调“中银富登村镇银行”，加快成立“XX市中银富登村镇银行”进度，立争年内成立并运营。
八、完成XX市金融办和市政府办公室交办的其他工作。
金融工作年度工作计划8
一、以客户为中心，做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、xx代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的.综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
四、迎送员岗位职责：
1、及时了解当天的餐桌预订情况及餐厅服务任务单，并落实安排好餐桌。
2、接受客人的临时订座。
3、负责来餐厅用餐客人的带位和迎送接待工作。
4、仪容整洁，不擅离岗位。
5、根据不同对象的客人，合理安排他们喜欢的餐位。
6、解答客人提出的相关饮食、饭店设施地方的问题，收集相关意见，并及时向餐厅主管反映。
7、婉言谢绝非用餐客人进入餐厅参观和衣着不整的客人进餐厅就餐
8、保证地段卫生，做好一切准备。
9、在餐厅客满时，礼貌地向客人解释清楚。并热情替客人联系或介绍到本酒店其他餐厅就餐。
金融工作年度工作计划9
深化金融生态环境建设。加大A级信用企业培植力度；进一步巩固信用乡镇和信用社区建设成果，力争辖内所有乡镇全部进入信用乡镇行列。充分运用电视、广播、报刊、网络等宣传渠道加强建设金融生态环境宣传，开展金融生态环境建设考评，积极引导金融机构支持地方经济发展，努力提升区域金融生态环境建设水平。不断完善农村信用体系建设，促进社会整体信用意识进一步提升。
加大金融对“三农”支持力度。充分发挥***行服务“三农”发展的主力军作用，鼓励各类商业银行加大对“三农”的信贷支持力度，争取20xx年引进设立一家村镇银行。加快推进农村金融产品和服务方式创新，稳步扩大农村土地承包经营权、宅基地使用权、林权和水面经营权抵押贷款试点。进一步完善农户小额信用贷款，大力推广农户、个体工商户、农村中小企业联保贷款。加大对农村基础设施建设、农村教育和卫生、农业产业化、农村中小企业、农村扶贫开发项目等方面的信贷投入。积极稳妥扩大完善能繁母猪保险、奶牛保险等政策补贴的试点险种覆盖面，逐步增加设施农业、高效经济作物和特色农业项目等保险种类。
全面增强保险业服务地方经济社会的能力。成立保险工作联络小组统筹推进保险工作，加强对保险行业的全面监管，全面统计辖区内保险机构、中介机构、兼业代理机构基本信息、制定保险行业自律制度，定期召开工作列会，及时传达上级保险公司及保险监管部门对保险工作的指示和要求，通报保险业发展情况，调查了解保险机构及业务工作中存在的困难，及时协调解决业务发展中存在的困难和问题。
加强对中小企业的信贷支持和金融服务。充分发挥桥梁纽带作用，促进银企对接经常化、制度化和规范化。组织举办中小企业融资洽谈会，在防范金融风险的前提下，支持和鼓励金融机构开展金融创新，推出更多种类的'金融产品，适应经济发展需要。创新中小企业信用担保体系，有效解决中小企业融资难的问题。
加大对中小企业的股权改造和上市扶持力度。由金融办牵线搭桥，构建政府、券商、企业相互沟通的良性互动机制。组织举办1至2场专家培训会，聘请金融专家、券商高管对企业进行企业债发行、新三板、上市等进行辅导培训，并推荐高新技术企业、规模企业到中小企业板市场或创业板市场上市，推荐发展前景好的股份制企业挂牌新三板。
金融工作年度工作计划10
本人自XX年12月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：
一、在思想上
通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。
二、在工作上
继续保持良好的.工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。
三、在生活上
从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。
当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。在接下来的一年中我能够做的更加好。
时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。
最后，籍此20xx来临之际，衷心祝愿我区XX事业兴旺发达，再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!
下面我们公司明年的工作计划：
一、建立金融工作网络，做好区金融工作
拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。
二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制
(一)、进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。
(二)、做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表，将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原因，及时更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。
(三)、做好监管评级考核复查工作。6月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的20xx年度监管评级考核复查工作。7月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20xx年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20xx年度监管评级考核复查工作。
(四)、认真履行职责，为农贷公司提供服务。对XX公司的营业地址变更，XX、XX和XX公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对XX公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。
(五)、成立XX市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立XX市小贷协会片区活动小组，XX农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。
三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作
(一)、调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。
(二)、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。
(三)、与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。
(四)、强化服务指导功能。
(五)、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。
(六)、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。
四、开展预防和打击处置非法集资活动
(一)、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。
(二)、计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在3月初集中开展举办讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动。
(三)、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，XXXX商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和XX街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。
(四)、参与XX市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台测试的工作要求。
(五)、拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。
五、积极开展筹建科技小贷公司
(一)、上报XX小贷公司年度发展规划。
(二)、整理设定XX小贷公司设立基本条件。
(三)、初步确定设立地点，拟设在XX科技园内。
(四)、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。
金融工作年度工作计划11
一、建立金融工作网络，做好区金融工作
拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。
二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制
(一)进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。
(二)做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表，将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原因，及时更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。
（三）做好监管评级考核复查工作。6月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的20xx年度监管评级考核复查工作。7月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20xx年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20xx年度监管评级考核复查工作。
（四）认真履行职责，为农贷公司提供服务。对鑫鑫公司的营业地址变更，广银、凯润和昌信公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对鑫鑫公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。
（五）成立苏州市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立苏州市小贷协会片区活动小组，鑫鑫农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。
三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作
(一)调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。
(二)加强对上市后备资源的.培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。
(三)与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。
(四)强化服务指导功能。
(五)协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。
（六）开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。
四、开展预防和打击处置非法集资活动
（一）成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。
（二）计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在3月初集中开展举办讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动。
（三）对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，苏州XX商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和XX街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。
（四）参与苏州市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台测试的工作要求。
（五）拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。
五、积极开展筹建科技小贷公司
（一）上报科技小贷公司年度发展规划。
（二）整理设定科技小贷公司设立基本条件。
（三）初步确定设立地点，拟设在创元科技园内。
（四）积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。
金融工作年度工作计划12
20xx年，坚持以农村金融综合改革为中心，发展普惠金融为主线，以改革举措、政策落实为推动、以政银企合作机制为抓手，以直接融资为突破口，以防范风险为底线。继续深入推进金融组织创新、机制创新、产品和服务方式创新，加强支付体系建设，构建多层次、广覆盖、低成本、可持续的农村金融服务体系，显著提升“三农”、小微企业XX县域经济的金融服务水平，力争20xx年贷款余额达100亿元。重点做好以下八方面重点工作。
一是进一步发展普惠金融。持续优化县域金融机构布局，推动金融机构深耕基层向乡镇延伸；推动农村金融服务全覆盖，进一步加强农村支付基础设施建设，打通农村金融基础服务“最后一公里”， 整合拓展提升农村金融服务站居民电费、通讯缴费及社保缴费、领取等功能，打造农村金融超市，实现金融服务“村村通”。
二是进一步优化金融体制机制。积极开展流程再造，充分发挥国有商业银行“三农事业部”、小企业中心支农、支企作用，落实系统内二级分行信贷审批权限，对风险特征类似客户开展集中授信；加强我县融资担保体系建设，推进国有担保公司增资扩股，与地方法人金融机构开展风险分担试点，建立银行、担保公司、企业风险共担机制。
三是进一步创新金融产品。选择主要农产品生产基地和农民专业合作社、家庭农场等农村经营主体，开发应用“信贷+担保”、“信贷+保险”、“公司+专业市场+农户”等贷款产品，大力创新符合“三农”、中小微企业实际的金融产品；组建农村综合产权交易平台，大力开展林权、土地承包经营权、财产权抵押担保贷款，积极探索农房、宅基地等抵押贷款试点，进一步扩大抵质押物范围。
四是进一步加大农村经济金融平台建设。探索设立村级担保基金，探索创新金融扶贫产品，积极支持现代农业发展，筹建大别山农产品交易中心，试点开展农民专业合作社信用合作，设立村级集体经济发展平台，用金融的'手段支持壮大村级集体经济发展。
五是进一步完善和应用农村征信体系。对现有的农户信用信息服务平台进行系统升级，简化项目，注重实用，动态管理，适时更新；引导地方法人金融机构扩大信用贷款发放，督促涉农商业银行积极应用征信成果，发放信用贷款。
六是进一步拓展农村保险服务覆盖面。农业保险方面，继续开展政策性农业保险试点，扩大特色农业保险覆盖面，将板栗、油茶、桑蚕、毛竹、中药材等特色农业纳入保险试点；开展责任保险和人身保险。
七是进一步健全财政金融政策支持体系。加大对金融机构下沉网点的奖补，完善金融机构考核办法，对金融机构实行分类分行考核，重点考核新增存款投放当地、存贷比、户均投放量等指标；积极争取银监部门落实金寨银行业金融机构差异化监管政策，人民银行提高对地方法人金融机构支农再贷款限额，落实提高对金寨银行业金融机构涉农、小微企业不良贷款的容忍度。提高XX县法人金融机构合意贷款规模，鼓励金融机构扩大投放等。
八是进一步强化金融风险防控。开展优秀金融生态县创建，加强金融机构内部风险防控，健全监测预警体系，严厉打击非法集资、骗贷、骗保和恶意逃债行为，维护银行债权；加强“二类”公司的监管，实施第三方审计；继续加大金融知识的宣传和培训。
金融工作年度工作计划13
xxxx年，我办围绕中心、开拓创新、服务大局，以维护金融稳定、提升金融服务、金融引领转型为工作主线，突出加快打造国内首个基金小镇、创新xx金融产业布局、全面提升小微金融服务、金融支持实体经济发展转型，深入推进省级金融创新示范区建设。
一是基金产业招商乘势而上。
完善招商服务机制，立体化招商模式基本形成，发挥以商引商的裂变效应，推行有条件备案制度，严格把控风险防范两条底线，基金集聚规模不断扩大。xx基金小镇已累计引进投资类企业xxxx户，其中投资类管理公司xxx户，注册资金xx.xx亿元；投资类合伙企业xxxx户，认缴资金xxxx亿元（今年新增xxx亿元，完成年度目标任务的xxx%），实缴资金xxx亿元（今年新增xxx亿元，完成年度目标任务的xxx%）。税收效益逐年增长，全年实现税收x.x亿元，完成年度目标任务的.xxx%，同比增长xxx%。坚持诚信政府打造。同时借助宣传驱动，基金小镇的品牌知名度再度提升，在区委、区政府领导的全力争取下，x月全省首届私募基金监管会议在我区召开，xxx多家基金高管参会。
二是xx基金小镇建设顺势而为。
稳步推进小镇实体建设，x月份xx基金小镇成功入选首批省级特色小镇创建名单；x月在x举办首场基金小镇办公招商推介会，xx多家知名基金管理公司参会；xx月，成立由区政府主要领导担任组长的xx区基金小镇建设领导小组。同时，小镇建设得到省市领导的高度重视，相关信息获朱从玖副省长批示，并被《x信息》录用。目前，一期启动区控规已调整到位，概念性规划确定，首批土地摘牌，基础设施建设全面启动，檇李路以北道路铺设以及南江路和长水路的绿化景观建设已完成，基础设施初具形象。低密度基金办公楼于xx月初开工建设。虚拟基金小镇建设迈出第一步，信息交流平台虚拟基金小镇的雏形基本形成，小镇地产投融圈网于x月初正式上线运营，目前已有会员近xxx人，完成融资额超xx亿元。
三是xx互联网金融产业谋势而动。
在互联网金融产业迎来机遇与挑战并存之年，我区抢抓先机启动互联网金融产业的发展。x月成功举办xxxx年xx互联网金融峰会，邀请x省副省长朱从玖，全国人大财经委副主任委员吴晓灵等权威人士出席并发表主旨演讲，xxx多家国内前xxx强互联网金融企业等共xxx余人参会。得益于产业政策的大力扶持和专业化的服务团队，互联网金融招商初见成效，吸引和集聚了京东金融、三十六氪等国内知名的互联网金融企业xxx家，认缴规模近xx亿元，实缴规模超xx亿元。
四是金融创新和风险防范审时度势。
积极推进金融机构创新，发展新型科技金融组织，今年新引进x银行，成立x银行（xx）科技金融服务中心，邮储银行也设立了科技城支行，完善了我区科技金融服务体系。进一步引导民间资金阳光化，由xx有限公司主发起的xx有限公司于x月完成工商注册，目前累计发放贷款xxx笔，金额x.xx亿元。积极开展中小企业银行贷款转贷服务工作，中新力合和xx卫欣已累计完成转贷xxx笔，金额x.xx亿元。加强对xx公司的监管和考核，x家xx公司贷款余额x.xx亿元，今年累计发放贷款x.xx亿元，发挥了资金补充作用。开展百家民企、五十家私募基金资本对接会，探索科技金融对接的长效运行机制。严守区域金融风险防范底线，牵头建立领导小组主要成员单位的会商工作机制，形成信息周报制度，开展非法集资摸排工作，摸排恶意逃废债情况，及时化解金融隐患，加强金融运行监测。
五是企业直接融资工作因势利导。
闻泰通讯于上半年被xx公司中茵股份收购，xx与上市公司三联商社签订并购重组协议，博创科技处待审上市阶段。通过举办新三板业务培训会，赴各镇、街道、园区召开新三板挂牌工作座谈会，点对点上门服务等多种形式推进新三板挂牌和企业股改工作。今年以来全区已有瑞邦智能、西谷数字等x家企业完成股份制改造，和达科技等x家企业（和达科技、欣欣饲料、创源环境等x家挂牌新三板）挂牌股权交易市场，均完成年度目标任务。同时，加快企业直接融资步伐，和达科技定增融资xxxx.x万元；卫星石化首期x亿元短期融资券成功发行；xx集团公司发行我xx公司债，规模达xx亿元；xxx有限公司在x省股权交易中心发行x期私募债，成功募集x.xx亿元。
金融工作年度工作计划14
我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。
下面我们公司明年的工作计划：
一、以客户为中心，做好结算服务工作
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的'银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
金融工作年度工作计划15
区金融办明确20xx年工作思路。
一是加快构建融资服务体系与平台。初步形成企业融资需求对接服务的常态化工作机制和服务体系，帮助企业实现投融资超过2亿元；引导搭建政府与金融机构融资合作战略联盟，推动建设市场化运营的区域性科技金融服务平台。
二是深化支柱产业重点企业培育和融资服务。探索建立科创企业市场化评价机制，试点向企业委派“科创企业融资导师”、“成长型企业资本导航顾问”以及“载体（楼宇）和产业链企业集群融资服务专员”，引进首轮投资股权投资机构；扶持企业辅导上市2家，在地基金规模达到27.5亿元。
三是推进特色载体建设。启动中山南路-洪武南路金融特色街区城市设计和白下路金融产业集聚带生产力布局规划研究，启动建设1个金融特色载体；新引进各类金融机构6家，重点引进金融外包服务和金融中介机构60家。
四是强化小额贷款公司和融资性担保公司监管。完善监管制度，加强实地走访和专项检查，接入省市监管信息平台，防范和化解金融风险。
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